P2P İfadesinde Hangi Sorular Sorulur? USDT Satıcısının Emniyet ve Savcılıkta Karşılaşacağı Sorular

Son güncelleme: 01.11.2026 · Hazırlayan: Av. Ahmet Karaca, İstanbul Barosu (Sicil No 92414) · Baro levhasında doğrula

P2P satıcısı neden ifadeye çağrılır?

Çünkü bir dolandırıcılık mağdurunun parası satıcının banka hesabına girmiştir ve savcılık, bu hesabın sahibini önce şüpheli olarak dinler. P2P (kişiden kişiye kripto varlık alım satımı) yapan satıcı, borsada ilan verip USDT satar ve bedeli banka havalesiyle alır. Üçgen dolandırıcılıkta USDT’yi satın alan kişi dolandırıcıdır; bedeli ise kandırdığı başka bir kişiye ödetmiştir. Mağdur şikâyet ettiğinde dosyada görünen ilk isim, parayı alan hesabın sahibidir.

İfade, satıcının bu tabloyu düzeltebileceği ilk resmî aşamadır. Kolluk veya savcı, sorularla iki şeyi anlamaya çalışır: hesap gerçekten satıcının kontrolünde mi ve satıcı ödemenin dolandırıcılıktan geldiğini biliyor muydu. Dolandırıcılık kast gerektiren bir suçtur; satıcının kendi kriptosunu sattığını ve havalenin karşılığında USDT teslim ettiğini kayıtlarla göstermesi, kastın bulunmadığını gösteren en güçlü olgudur.

P2P ifadesinde hangi sorular sorulur?

Sorular dosyaya ve kolluk birimine göre değişir; ancak uygulamada aşağıdaki başlıklar neredeyse her P2P ifadesinde yer alır. Tablonun son sütunu, cevabın hangi kayıtla gösterilebileceğini belirtir.

Hesap ve cihazla ilgili sorular neyi araştırır?

Hesabın başkasına kullandırılıp kullandırılmadığını araştırır; bu, ifadenin belki de en kritik bölümüdür. Yargıtay, hesabını komisyon karşılığı başkasına veren kişilerin mahkûmiyetlerini onamaktadır (11. Ceza Dairesi, 2023/4510 E., 2023/10239 K., 14.12.2023). 7589 sayılı Kanunla TCK m.158’e eklenen dördüncü fıkra da, dolandırıcılığa iştirakin hesabın kullanılmasını sağlayan bilgileri veya araçları başkasına vermekten ibaret olduğu hâli ayrıca düzenlemekte ve bu hâlde cezanın yarı oranında indirilmesini öngörmektedir.

Gerçek bir P2P satıcısı hesabını kimseye vermemiştir; bunu söylemesi yetmez, bankadaki giriş kayıtları ve cihaz bilgisi aynı şeyi göstermelidir. Kolluk, borsadan ve bankadan alınan IP kayıtlarını operatör kayıtlarıyla karşılaştırabilir; Yargıtay’ın onadığı bir dosyada borsadan alınan IP-Port bilgisi HTS kayıtlarıyla karşılaştırılarak kripto alımını hangi sanığın yaptığı belirlenmişti (2023/1266 E., 2023/5643 K., 04.07.2023). Bu nedenle bu sorulara verilen cevap, teknik kayıtlarla çelişmeyecek kadar kesin ve doğru olmalıdır.

Şikâyete konu işlemle ilgili sorular nasıl cevaplanır?

Her havale, borsadaki bir emirle eşleştirilerek cevaplanır. “Bu para ne için geldi?” sorusunun cevabı “USDT sattım” cümlesinden ibaret olmamalıdır; hangi tarihte, hangi emir numarasıyla, kaç USDT’nin hangi fiyattan kime teslim edildiği söylenmeli ve bu bilgiyi gösteren emir kaydı ifadeye eklenmelidir.

Yargıtay, mağdurdan yatırım için para alıp kripto işleminde zarar ettiğini savunan şüpheliler hakkında, bu savunma banka ve kripto hesap hareketleri üzerinden, gerektiğinde bilirkişi incelemesiyle sınanmadan verilen kovuşturmaya yer olmadığı kararlarını kanun yararına bozmaktadır (11. Ceza Dairesi, 2025/4535 E., 2026/2256 K., 02.03.2026). Kriptoya dayanan her savunma kayıtlarla sınanır. Bir başka kararda, mağdur parasıyla alınan USDT’yi teslim alan kişi bunun bir ticari hizmetin karşılığı olduğunu söylemiş ama hiçbir bilgi ve fatura sunamamış; Yargıtay sanığın iştirakini kabul ederek beraati onaylayan istinaf kararını bozmuştur (2026/1957 E., 2026/5736 K., 21.05.2026). İfadede söylenen her cümlenin bir kayıtla desteklenmesi bu yüzden önemlidir.

Hatırlanmayan bir ayrıntı tahminle doldurulmamalıdır. “Emir numarasını şu an hatırlamıyorum, borsa kaydında görülebilir; kaydı sunuyorum” demek, yanlış bir numara söylemekten çok daha güvenlidir.

Alıcıyı tanıyor musunuz sorusu neden önemlidir?

Çünkü satıcının dolandırıcıyla bir bağlantısı olup olmadığı bu soruyla anlaşılır. P2P satışında alıcı genellikle tanınmaz; platform alıcıyı ve satıcıyı ilan üzerinden eşleştirir. Bu doğal durum açıkça söylenmeli, alıcının platformdaki adı ve doğrulanmış kimliği ile ödeme yapan kişinin adı karşılaştırılarak anlatılmalıdır.

Platform dışında görüşme yapılmışsa (WhatsApp, Telegram), bu yazışmalar silinmemeli ve ifadede saklanmamalıdır. Yazışmalar çoğu zaman satıcının lehine bilgi içerir: dolandırıcının telefon numarası, kullandığı isimler, ödeme dekontu görüntüleri. Ödeme yapanın adının alıcıyla uyuşmadığı bir işlemde bunun nasıl fark edildiği veya neden fark edilemediği de dürüstçe anlatılmalıdır; bu tür ayrıntılar tahminle değil, ekran görüntüsü ve dekontla açıklanır.

Fiyat, komisyon ve kazanç soruları neyi ölçer?

İşlemin olağan bir alım satım mı, yoksa başkasının parasına aracılık mı olduğunu ölçer. Piyasa fiyatına yakın bir fiyattan yapılan satış, P2P ticaretinin olağan görünümüdür. Buna karşılık hesaba gelen paradan sabit bir yüzde alıp parayı başkası için çeken veya kriptoya çeviren kişilerin mahkûmiyetleri onanmıştır. Bunlardan birinde sanık yalnız %3 komisyon aldığını ve paranın kripto karşılığı olduğunu düşündüğünü savunmuştur (11. Ceza Dairesi, 2024/3673 E., 2024/10848 K., 30.09.2024). Diğerinde ilk derece mahkemesi, hesap sahibinin gelen paranın %10’unu aldığını kabul etmiştir (2023/1266 E., 2023/5643 K., 04.07.2023).

Bu nedenle fiyat sorusuna emirdeki fiyat ve aynı saatteki piyasa fiyatı ile cevap verilmesi, kazanç sorusuna ise alım ve satım fiyatı arasındaki farkın açıklanmasıyla cevap verilmesi yerinde olur. Düzenli ticaret yapan satıcının vergi ve kayıt durumu da sorulabilir; Yargıtay, kripto alım satımı yaptığını ve şirketi olduğunu söyleyen bir şüpheli hakkında, ticari faaliyetinin gerekirse defter, belge ve banka kayıtlarıyla araştırılmasını ve sonucuna göre tacir dolandırıcılığının (TCK m.158/1-h) veya basit dolandırıcılığın oluşup oluşmadığının belirlenmesini istemiştir (2024/527 E., 2024/11109 K., 07.10.2024). Ticaret iddiası bu nedenle belgeyle ve dikkatle anlatılmalıdır. P2P gelirinin vergisel durumu P2P kripto işlemlerinde vergi ve kayıt rehberimizde ele alınmıştır.

Sattığınız USDT nereden geldi sorusu

Bu soru satıcının kendi varlığını satıp satmadığını gösterir ve cevabı kayıtla verilmelidir: USDT’nin hangi tarihte, hangi borsadan veya hangi cüzdandan alındığı ya da yatırıldığı. Satıcının kripto varlığı dolandırıcıdan veya ona bağlı bir adresten gelmişse durum değişir; bu nedenle kaynak sorusu, satıcının ifade öncesinde kendi işlem geçmişini incelemesini gerektirir.

Aynı soru satıcının lehine de çalışır. Alıcı USDT’yi borsadan çektiği andan itibaren nereye gönderdiği blokzinciri ağı üzerinde herkese açık biçimde izlenebilir; borsa içi hareketler ise borsadan istenir. Alıcının USDT’yi gönderdiği adres ve bu adresin bağlı olduğu borsa, gerçek dolandırıcının kimliğinin tespiti için savcılığın yazacağı yeri gösterir. Satıcı, ifadesinde bu araştırmanın yapılmasını talep edebilir. PEGA Hukuk & Danışmanlık olarak ifadeye bu izi gösteren teknik raporla gidiyor ve rapordaki borsalara yazılmasını ifadede talep ediyoruz; yöntem P2P dolandırıcılık suçlamasında masumiyetin ispatı rehberimizde anlatılmıştır.

İfadede hangi haklarınız vardır?

CMK m.147’ye göre şüpheliye yüklenen suç anlatılır; müdafi seçme ve müdafiin ifadede hazır bulunması hakkı, yüklenen suç hakkında açıklamada bulunmama hakkı bildirilir; şüpheden kurtulması için somut delillerin toplanmasını isteyebileceği hatırlatılır ve lehine olan hususları ileri sürme olanağı tanınır. P2P dosyası için en işlevsel hak sonuncusudur: satıcı, alıcının kullandığı borsaya yazılmasını, alıcının kimlik ve IP bilgilerinin istenmesini ve USDT’nin gittiği adreslerin araştırılmasını ifadesinde açıkça talep edebilir.

Diğer güvenceler şunlardır:

• Beyan özgür iradeye dayanmalıdır; aldatma, tehdit veya kanuna aykırı yarar vaadi yasaktır ve bu yollarla alınan ifade delil olarak değerlendirilemez (CMK m.148/1-3).
• Müdafi hazır bulunmaksızın kollukça alınan ifade, hâkim veya mahkeme huzurunda doğrulanmadıkça hükme esas alınamaz (CMK m.148/4).
• Aynı olayla ilgili yeniden ifade alınması gerekirse bu işlem ancak Cumhuriyet savcısı tarafından yapılabilir (CMK m.148/5).
• İfade tutanağı okunur ve imzalanır; tutanağa okunduğu ve imzalandığı, imzadan kaçınılırsa nedeni yazılır (CMK m.147/1-i-4, 5). Eksik veya yanlış yazılan cümle düzeltilmeden tutanak imzalanmamalıdır.

Telefonla gelen ifade çağrıları, aranan birimin resmî numarasından teyit edilmelidir. “Polis” veya “savcı” olduğunu söyleyip para, kripto veya kart bilgisi isteyen kişiler dolandırıcıdır; resmî bir ifade çağrısında para istenmez.

İfadeye gitmeden önce hangi kayıtlar hazırlanmalı?

• Şikâyete konu her havale için banka dekontu ve ilgili günün hesap dökümü.
• Borsadaki ilan ve emir geçmişi; her havaleye karşılık gelen emir numarası, fiyat, miktar ve alıcı adı.
• USDT’nin serbest bırakıldığını gösteren teslim kaydı; borsa dışı teslimde Txid.
• Platform içi yazışmalar ve varsa platform dışı yazışmaların tamamı.
• Satılan USDT’nin kaynağını gösteren alım veya yatırma kayıtları.
• Alıcının USDT’yi gönderdiği adresleri ve ulaştığı borsayı gösteren teknik rapor.
• Hakkınızdaki diğer dosyaların listesi; birden fazla dosya varsa birden fazla P2P soruşturması rehberimizdeki tablo.
• Bu belgelerin ifadeye eklenmesini isteyen kısa bir dilekçe.

Bu kayıtlar hazırlanmadan, belgeler görülmeden verilen ifade sonradan düzeltilmesi zor çelişkiler doğurabilir. Uyuşturucu madde ticaretine ilişkin bir dosyada ilk derece mahkemesi, soruşturmada hiç dile getirilmeyen ve belgeyle desteklenmeyen “kripto para işi” açıklamasını kabul etmemiş, Yargıtay 10. Ceza Dairesi mahkûmiyeti onamıştır (2023/14140 E., 2023/9535 K., 07.11.2023). Soruşturmanın diğer aşamaları kripto P2P savcılık soruşturması rehberimizde anlatılmıştır.

Sık sorulan sorular

İlgili rehberler

• Kripto P2P hukuku: Türkiye’de işlemler ve hukuki rehber
• Kripto P2P savcılık soruşturması
• P2P dolandırıcılık suçlamasında masumiyet nasıl ispatlanır?
• P2P ve kripto dosyalarında Yargıtay kararları
• Hakkımda birden fazla P2P soruşturması var
• P2P üçgen dolandırıcılık ve üçüncü kişi ödemesi

Kaynaklar

1. 5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu, m.147 ve m.148 — mevzuat.gov.tr
2. 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu, m.158 (m.158/4: 7589 sayılı Kanun m.13, RG 31.07.2026) — mevzuat.gov.tr
3. Yargıtay 11. Ceza Dairesi: 2023/1266 E., 2023/5643 K., 04.07.2023; 2023/4510 E., 2023/10239 K., 14.12.2023; 2024/3673 E., 2024/10848 K., 30.09.2024; 2024/527 E., 2024/11109 K., 07.10.2024; 2025/4535 E., 2026/2256 K., 02.03.2026; 2026/1957 E., 2026/5736 K., 21.05.2026 — karararama.yargitay.gov.tr
4. Yargıtay 10. Ceza Dairesi, 2023/14140 E., 2023/9535 K., 07.11.2023

Güncelleme notu: 01.11.2026 — İlk yayın.