P2P’de Dolandırıldım: İlk 24 Saatte Hukuki Müdahale Planı (2026)

Av. Ahmet Karaca · Pega Hukuk · Güncelleme: 12 Eylül 2026

USDT almak için ödeme yaptınız ama kripto gelmedi; ya da USDT’yi teslim ettikten sonra banka hesabınıza gelen paranın başka bir mağdura ait olduğunu öğrendiniz. İlk iş, işlemin hangi aşamada durduğunu ve yeni bir kaybın sürüp sürmediğini belirlemektir. Banka bildirimi, platform itirazı ve suç duyurusu birbirini beklemek zorunda değildir. Buradaki ilk 24 saat yaklaşımı bir kanuni süre veya iade garantisi değil, acil işleri geciktirmeden yürütme planıdır.

İlk Müdahale: Yeni Kaybı Durdurun, Kayıtları Koruyun

Karşı tarafın yeni para, emir iptali veya kriptoyu serbest bırakma talebini kaydedin. Para gelmeden teslim onayı vermeyin; ödeme yaptıysanız yalnızca karşı taraf istedi diye emri iptal etmeyin. Platformun resmî yardım kanalını kullanın.

1. Ekran Görüntüsü ve Video Kaydı Alın

Aşağıdaki ekranların tamamını, tarih ve saat görünecek şekilde kaydedin:

• Platform emir sayfası: emir numarası, karşı tarafın kullanıcı adı, fiyat ve miktar bilgileriyle birlikte.
• Banka havale/EFT ekranı: gönderen IBAN, alıcı IBAN, açıklama satırı, işlem referans numarası ve tarih-saat bilgisi.
• Sohbet geçmişi: platformun P2P sohbet penceresindeki tüm yazışmalar.
• SMS ve e-posta bildirimleri: bankadan gelen transfer onay mesajları.

Ekran görüntülerini, varsa ekran kaydını ve indirilebilir özgün banka/platform belgelerini birlikte saklayın. Video her durumda daha üstün delil değildir. Tam konuşma, hesap bilgisi, tarih ve işlem numarası bağlamı korur; yalnızca seçilmiş bir mesaj bütün olayı açıklamayabilir.

2. TxID Sorgusu Yapın

Zincir üzerinde transfer varsa TxID’yi doğru ağın gezgininde kontrol edin; varlığı, adresleri, tutarı ve zamanı kaydedin. Platform içi teslimde ayrı TxID bulunmayabilir. Böyle bir durumda emir ve hesap hareketi kaydını koruyun; olmayan bir zincir işlemi numarası aramak için başvuruyu geciktirmeyin.

3. Hesabın mı, Özel Anahtarın mı Ele Geçirildiğini Ayırın

Bir P2P ödemesinde aldatılmış olmanız, diğer varlıklarınızı korumak için yaptığınız her hareketi suç hâline getirmez. Buna karşılık özel anahtarınız ele geçirilmişse aynı cüzdanda beklemek kaybı artırabilir. Güvenlik amacıyla yapılan hareketlerin nedenini ve kayıtlarını koruyun; mevcut adli kısıtları aşmaya veya tartışmalı tutarı üçüncü kişilere aktarmaya çalışmayın.

Platforma ve Bankaya Gecikmeden Bildirin

Platformun siparişe müdahalesi ile bankanın para transferine ilişkin işlemleri farklıdır. Aynı olay özetini her ikisine de iletin; başvuru numaralarını ayrı kaydedin. Birine başvurmanız diğerini bilgilendirmiş olduğunuz anlamına gelmez.

4. Platforma Resmî İtiraz Açın

Binance P2P, OKX P2P ve benzeri platformlarda emrin bulunduğu sayfadan “itiraz/appeal” sürecini başlatın. İtiraz metninde şunlar eksiksiz yer almalıdır:

• Emir numarası ve tarih-saat bilgisi,
• Havale/EFT’nin banka referans numarası,
• Gönderdiğiniz ödemeye ilişkin özgün dekont ve bankada görünen işlem durumu,
• Ne gönderildiğini, hangi teslimin eksik kaldığını ve talebinizi açıklayan olay özeti.

Platformun tutabileceği varlık, emrin durumu ve kendi kurallarıyla sınırlıdır. İtirazın açılması bütün banka parasını veya karşı tarafın tüm varlıklarını kilitlemez. İtirazın kabulü de her olayda otomatik banka iadesi demek değildir; kripto teslimi, emrin kapatılması veya ayrıca iade süreci söz konusu olabilir.

5. Bankanıza Yazılı Bildirimde Bulunun

Bankanın resmî telefon, uygulama veya şube kanalından işlem referansını bildirip dolandırıcılık şüphesini açıklayın. Yazılı kayıtta şu talepleri somutlaştırın:

• Transferin durumunun kontrol edilmesi ve mümkünse iptal veya geri çağırma sürecinin değerlendirilmesi,
• İşlem ve bildirim kayıtlarının korunması,
• Başvuru numarası ve size açıklanabilecek sonucun yazılı verilmesi.

Suç Duyurusu, Kayıt Talepleri ve Geçici Koruma

Fon hareketinin devam ettiğini düşünüyorsanız platform cevabını beklemeden adli makamlara başvurabilirsiniz. Suç şüphesini açıklayan olaylar ile yalnızca teslim veya sözleşme uyuşmazlığına ilişkin hususları açık biçimde anlatın.

6. Cumhuriyet Başsavcılığı’na Suç Duyurusu

CMK m.158 uyarınca Cumhuriyet başsavcılığına veya polis/jandarma gibi kolluk makamlarına yazılı ya da tutanağa geçirilmek üzere sözlü başvuru yapılabilir. Elektronik sistemin adı UYAP’tır. UYAP’ın resmî açıklaması, e-imza kullanan vatandaşların savcılığa şikâyet dilekçesi gönderebildiğini belirtir. Sadece e-Devlet ile dosya görüntülemek, şikâyetin gönderildiği anlamına gelmez. Elektronik başvuruda evrakın gönderim ve kayıt bilgisini kontrol edin. Elinizde bulunan belgeleri sunun; eksik bir ekstre nedeniyle acil bildirimi bekletmeyin.

7. Kripto Varlıkların İadesi İçin Tedbir Talebi

Ceza soruşturmasındaki elkoyma ile para alacağını korumaya yönelik ihtiyati haciz farklıdır. İİK m.257 ve devamındaki koşullar varsa ihtiyati haciz mahkemeden istenebilir; suç duyurusu tek başına bu kararı oluşturmaz. Bir cüzdan adresinin bilinmesi de varlığın otomatik dondurulmasını sağlamaz. Talep, alacağın dayanağına ve varlığı kontrol eden kişi veya kuruma göre hazırlanır.

Başvuruları Birbirine Bağlayan İşlem Kaydı

Ödeme Dolandırıcılığı mı, Hesap Ele Geçirme mi?

İşlemin adını doğru koymak, müdahalenin nereye yapılacağını belirler. Alıcı olarak kendi bankanızdan para gönderdiğiniz hâlde satıcı USDT’yi teslim etmediyse emir, ödeme ve satıcının yanıtı birlikte incelenir. Satıcı olarak kriptoyu bıraktıktan sonra dekontun sahte olduğunu anladıysanız bankadaki gerçek hareket ile platformdaki teslim saati karşılaştırılır. Cüzdanınızdan sizin vermediğiniz bir işlemle varlık çıktıysa sorun yalnızca P2P karşı tarafının sözünü tutmaması değildir; hesap veya özel anahtar güvenliği de ele alınır.

Hesabın kontrolünü kaybettiyseniz

Merkezi platform hesabında tanımadığınız giriş veya çekim görüyorsanız, erişebildiğiniz güvenilir cihazdan platformun hesap güvenliği ve resmî destek adımlarını izleyin. Başvuruda giriş ile çekim saatlerini ayrı belirtin. Bir uygulamaya giriş şifresinin değiştirilmesi, kendi cüzdanınızın sızmış özel anahtarını değiştirmez. Bu iki erişim türünü karıştırmak, saldırganın hâlâ kullanabildiği bir cüzdanın güvende sanılmasına yol açabilir.

Özel anahtarın veya kurtarma kelimelerinin açığa çıktığı durumda temiz bir ortamda, yeni kurtarma kelimeleriyle oluşturulmuş cüzdan değerlendirilmelidir; aynı kelimeler altında yeni hesap açmak yeterli değildir. Kalan varlıkların korunması, ağı ve olası otomatik boşaltma saldırısını dikkate alan teknik bir işlem gerektirir. Saldırganın gelen ücreti de çektiği bir cüzdana tekrar tekrar ağ ücreti göndermek kaybı büyütebilir. MetaMask’ın ele geçirilen cüzdanlar için yönlendirmesi bu ayrımı açıklar. Destek talebine özel anahtar, kurtarma kelimesi, banka şifresi veya tek kullanımlık kod eklemeyin.

Para başka bir kişiden geldiyse

Emirdeki alıcının adı ile banka göndereninin adı farklıysa, arayan kişinin “Ben yanlış gönderdim, şu IBAN’a iade et” demesi tek başına yeterli değildir. Arayan kişi gerçek gönderen olmayabilir; asıl gönderen de başka bir alışveriş vaadiyle yönlendirilmiş olabilir. Parayı isteyenin kimliğini, gerçek göndericiyi ve ilgili emri birbirine bağlamadan yeni bir hesaba ödeme yapmak ikinci bir kayıp doğurabilir.

İade talebini yazılı kayda alın; platform ve bankaya aynı uyuşmazlığı bildirin. İade yapılacaksa bunun hangi ilk işlemi kapattığı, kriptonun teslim edilip edilmediği ve adli kısıt bulunup bulunmadığı açıklığa kavuşmalıdır. Üçgen dolandırıcılıkta üçüncü kişi ödemesi, emirde görünen alıcı ile para gönderenin neden farklı olabileceğini ayrıntılandırır. Bu farktan otomatik suçluluk veya otomatik iade sonucu çıkarılmaz.

Emir kaydı, banka hareketi ve zincir işlemini eşleştirin

Örneğin 40.000 TL karşılığında 1.000 USDT alınması kararlaştırılmış olsun. Bankada 40.000 TL çıkış vardır; platform emri iptal görünür, cüzdanda ise USDT yoktur. Dosyaya yalnız dekont koymak, emrin neden iptal edildiğini göstermez. İptal talebinin kimden geldiği, ödeme hangi saatte yapıldıysa emrin o anda hangi durumda olduğu ve varsa platform kararının gerekçesi de kaydedilir. Emir iptali ile bankadaki para çıkışı aynı olayın farklı kayıtlarıdır.

Örneğin satıcı “gönderdim” diyerek bir TxID veriyorsa, bu kaydın doğru ağdaki doğru tokena ve sizin alıcı adresinize ait olup olmadığı kontrol edilir. Platform içi işlem söz konusuysa TxID yerine hesap hareketi belgesi gerekir. USDT’de ağ, token ve teslim kontrolü, sahte tokenı veya ilgisiz işlem kaydını gerçek teslimden ayırmaya yardımcı olur.

Aynı emre ilişkin 25.000 TL ve 15.000 TL’lik iki ödeme yaptıysanız her dekontu ayrı satırda gösterip toplamı emir bedeliyle eşleştirin. Banka masrafını karşı tarafın aldığı tutara eklemeyin. Başka bir emrin dekontu aynı gün düzenlendi diye bu dosyanın ödemesi sayılmaz. Sonradan 10.000 TL geri geldiğinde de ilk 40.000 TL çıkış kaydını silmek yerine iadeyi ayrı kaydedin. Böylece olayın başlangıçtaki tutarı ile kalan 30.000 TL birbirine karışmaz; başvurulan kurumlar aynı işlem üzerinden değerlendirme yapabilir.

Eklerin adını olay sırasına göre düzenleyin: emir kaydı, ödeme, yazışma, teslim iddiası, başvuru ve cevap. Saat dilimleri farklıysa özgün saati koruyup Türkiye saatine dönüşümü ayrıca yazın. İndirdiğiniz özgün dosyayı değiştirmeden saklayın; kurumlara sunulacak açıklama veya karartılmış kopyayı ayrı oluşturun. Tam IBAN ve kimlik kayıtlarını açık sosyal medya paylaşımına koymayın. Talep edilen kaydı yalnız doğruladığınız resmî veya mesleki başvuru kanalına iletin.

Yeni bilgi geldiğinde aynı dosyayı güncelleyin

Platform itirazı sözleşmeye dayanan bir incelemedir; savcılığın soruşturması veya mahkemenin alacak kararı yerine geçmez. “İtiraz kapandı” mesajında emrin mi, destek talebinin mi kapandığını ayırın. Kabul edilen teslim ve iade düzeninin kapsamı için P2P sözleşmesi ve emir şartlarını okuyun. Bankanın geri çağırma kaydı da karşı tarafın parayı geri gönderdiğini tek başına göstermez.

Kendi platform hesabınız da kısıtlandıysa, kısıtı bildiren metni ve uygulanmaya başladığı zamanı dosyaya ekleyin. Platform güvenlik incelemesi ile adli hesap kısıtı farklı başvuru yolları gerektirebilir. Eksik dekontun tamamlanması, kısıt kararına karşı başvuru yapılmasıyla aynı işlem değildir.

Sonradan bulunan cüzdan adresi, kısmi iade veya yeni yazışma önceki başvuru numarasıyla ilişkilendirilmelidir. Aynı zarar için birbirinden kopuk, farklı tutarlı anlatımlar oluşturmayın. Henüz bir bilgiye ulaşamadıysanız bunu açıkça belirtin. Başvurunun hazırlanması ve delillerin korunması için kripto dolandırıcılığı mağdurları için ilk müdahale rehberi, P2P işleminden sonraki aşamaları da ele alır.

Sık Sorulan Sorular

P2P’de dolandırıldım, paramı geri alma şansım var mı?

Fonun bulunduğu yer, işlemi yapan kişinin belirlenebilmesi, başvuruların zamanı ve hukuki dayanaklar birlikte önem taşır. Platformun itirazı kabul etmesi tek başına tahsil anlamına gelmez. Kısmi iade veya kripto teslimi gerçekleşirse kalan talep tutarı buna göre güncellenir.

Karşı taraf yurt dışındaysa ne olur?

Önce sözleşmedeki hizmet sağlayıcı ve işlemin karşı tarafı belirlenir. Aynı markanın Türkiye şirketi yabancı şirketin bütün borçlarından kendiliğinden sorumlu değildir. Kayıtların istenmesi ve kararın uygulanması için olayın niteliğine göre uluslararası adli iş birliği veya ayrı hukuki başvurular gerekebilir.

Suç duyurusu için avukat şart mı?

Mağdur suç duyurusunu kendisi yapabilir. Avukat yardımı özellikle doğru muhatabın seçilmesi, birden fazla dosyanın ilişkilendirilmesi ve geçici koruma taleplerinin hazırlanmasında kullanılabilir. Acil bildirim için temsilci belirlenmesini beklemek gerekmez.

Hangi suçlardan dolandırıcılık şüphelisi yargılanır?

Dolandırıcılık hükümlerinin uygulanması; hile, zarar, menfaat ve olayın diğer unsurlarının incelenmesine bağlıdır. Her başarısız P2P işlemi dolandırıcılık değildir. Hesaba izinsiz erişim veya farklı eylemler varsa bunlar ayrıca değerlendirilir. Başvuruda varsayılan suç listesi yerine kimin ne yaptığı ve bunu gösteren kayıtlar anlatılmalıdır.