Sahte yapay zeka ticaret robotları, 2026 itibarıyla Türkiye’deki kripto para dolandırıcılığının en yaygın biçimi hâline gelmiştir. Bu dolandırıcılıklar; TCK (Türk Ceza Kanunu) m.157-158 kapsamındaki nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturmakta, SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) lisanssız faaliyet hükümlerini ihlal etmekte ve MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) kara para aklamayla mücadele mevzuatı kapsamında suç gelirine dönüşmektedir. Bu makalede dolandırıcılığı tanıma yollarını, on-chain izleme yöntemlerini, suç duyurusu sürecini ve varlık kurtarma stratejilerini öğreneceksiniz.
0537 573 15 15
Bu makale, yapay zeka robotu yatırım sistemi dolandırıcılığı konusunu; TCK m.157 (basit dolandırıcılık) ve m.158/1-f (bilişim sistemlerini araç kullanan nitelikli dolandırıcılık), CMK (Ceza Muhakemesi Kanunu) m.128/A kapsamındaki dijital varlıklara el koyma, 6362 sayılı SPK Kanunu’nun lisanssız yatırım aracılığı hükümleri ve 5549 sayılı MASAK Kanunu’ndaki şüpheli işlem bildirimi yükümlülükleri ekseninde kapsamlı biçimde ele almaktadır. Hukuki analizin yanı sıra TRC-20 ve ERC-20 ağlarında on-chain forensic inceleme, mixer/tumbler takibi ve Chainalysis/Elliptic araçlarıyla cüzdan haritalama konularında bizzat yürüttüğümüz dosyalardan edindiğimiz pratik deneyimler bu içeriği piyasadaki benzer analizlerden ayırmaktadır. Mevcut Yargıtay 15. Ceza Dairesi içtihatları ve sahadan gelen teknik tespitler ışığında hazırlanmış bu makale; hem mağdurlar hem de konuya ilgi duyan hukukçular için kapsamlı bir başvuru kaynağı niteliği taşımaktadır.
Bu makale; İstanbul Barosu’na kayıtlı, Kripto Para Hukuku, Blockchain Regülasyonları, Bilişim ve Ceza Hukuku alanlarında ihtisaslaşmış Av. Ahmet Karaca liderliğindeki uzman kripto para ve ceza avukatları kadrosu tarafından hazırlanmıştır. Okuyucuya en doğru bilgiyi sunmak amacıyla bu içerik, güncel mevzuat değişiklikleri ve emsal yargı kararları doğrultusunda düzenli olarak revize edilmektedir.
| Suç Tipi | Nitelikli Dolandırıcılık — TCK m.158/1-f (bilişim sistemi aracı) |
| Ceza Aralığı | 4 ila 10 yıl hapis cezası; ağırlaştırıcı hallerde üst sınır artırılır |
| İlgili Kanunlar | TCK 157-158 · CMK 128/A · SPK 6362 · MASAK 5549 · TBK 35 |
| Başvuru Yeri | Cumhuriyet Başsavcılığı (acil), MASAK, SPK Tüketici Portalı |
| Acil Müdahale | 24 saat içinde suç duyurusu + CEX dondurma talebi kritiktir |
| Teknik Araçlar | Chainalysis Reactor, Elliptic Navigator, TxID izleme, cüzdan kümeleme |
| İzinli Kurum | SPK lisanssız platformları şikâyet: spk.gov.tr |
| Son Güncelleme | Haziran 2026 |
| Yazar | Av. Ahmet Karaca — İstanbul Barosu |
Yapay zeka robotu yatırım sistemi dolandırıcılığı, kurbanı otomatik kripto para ticareti yaptığı iddia edilen bir yazılım aracılığıyla yanıltarak fonlarını ele geçiren sistematik bir dolandırıcılık biçimidir. TCK m.158/1-f uyarınca nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturan bu eylemler, hem bilişim sistemi kullanımı hem de sahte yatırım vaadi nedeniyle ağırlaştırılmış ceza öngörür.
Bu makalede şunları öğreneceksiniz: sahte AI robot platformlarını nasıl tanırsınız; mağdur olduğunuzda 24 saat içinde hangi adımları atmanız gerekir; on-chain forensic yöntemlerle fonlarınızın nereye gittiği nasıl tespit edilir; suç duyurusu ve MASAK bildirimi süreci nasıl yürütülür ve kripto varlık avukatıyla çalışmanın somut farkı nedir.
Türkiye’deki dolandırıcılık dosyalarında gözlemlediğimiz bir gerçek var: Mağdurların büyük çoğunluğu ilk birkaç gün içinde yanlış adımlar atıyor. Sahte müşteri hizmetlerine ulaşmaya çalışıyor, platformun “teknik sorun” açıklamalarına inanıyor ya da sosyal medyada “para kurtarma uzmanı” olarak sunulan ikincil dolandırıcılara düşüyor. Oysa kritik olan, ilk saatlerde doğru teknik ve hukuki hamleleri yapmaktır.
Tanım:
Yapay zeka robotu yatırım sistemi dolandırıcılığı (AI trading scam); kurbanı, gerçekte var olmayan ya da hiçbir ticaret yapmayan bir yapay zeka algoritmasının yüksek getiri ürettiği yalanıyla kandıran, kripto para veya fiat para yatırımları üzerinden işleyen organize dolandırıcılık biçimidir. Sahte platform arayüzlerinde “bakiye büyüyor” görüntüsü yaratılırken fonlar gerçekte doğrudan dolandırıcıya aktarılmaktadır.
2026 yılında bu tür dolandırıcılık biçimleri, Türkiye’de kayıt altına alınan kripto varlık suçları arasında en yüksek paya sahip kategoriye dönüşmüştür. Suç örgütleri, ChatGPT ve benzeri generatif yapay zeka araçlarının toplumsal tanınırlığını kullanarak kurgusal platformlarını meşrulaştırmaktadır. Sahte tanıtım videolarında grafik analizi yapan algoritmalar, anlık kâr bildirimleri ve gerçekmiş gibi gösterilen kullanıcı panelleri kullanılmaktadır.
Tipik bir AI robot dolandırıcılığı üç aşamada ilerliyorr: çekim (lure), güven inşası (trust building) ve hasat (harvest). Çekim aşamasında sosyal medya reklamları, Telegram grupları veya tanıdık yönlendirmesiyle kurban platforma yönlendirilir. Güven inşası aşamasında küçük tutardaki ilk yatırım üzerinde kâr gösterilir ve hatta kâr çekimi bile mümkün kılınır. Hasat aşamasında ise kurban büyük tutar yatırdığında platform ya erişime kapanır ya da çekim için “vergi/aktivasyon ücreti” gibi ek ödemeler talep edilir.
AI YATIRIM DOLANDIRICILIĞI — TEMEL TAKTİKLER VE HUKUKİ NİTELENDİRME |
|||
| DOLANDIRICILIK TAKTİĞİ | TEKNİK BOYUT | HUKUKİ NİTELENDİRME | RİSK SEVİYESİ |
| Sahte AI ticaret robotu paneli | Statik arayüz, gerçek işlem yok | TCK m.157 / m.158/1-f | Çok Yüksek |
| Garantili günlük kâr vaadi (%2–5) | Ponzi yapısı, fon havuzu | TCK 157 + SPK 6362 m.99 | Çok Yüksek |
| Çekim engeli / “aktivasyon ücreti” | Ek mağduriyet aşaması | TCK 158/1-f + zincirleme suç | Kritik |
| Sahte müşteri hizmetleri | Geciktirme + ek dolandırıcılık | TCK 158 (devam eden suç) | Yüksek |
| Tanıdık/referans sistemi (pig butchering) | Sosyal mühendislik | TCK 158 + teşvik/iştirak | Çok Yüksek |
| IBAN/banka havalesi toplama | Fiat → kripto dönüşümü | MASAK 5549 / TCK 282 (aklama) | Yüksek |
Sahte AI yatırım platformlarını belirleyen en güvenilir işaret, SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) lisansının yokluğudur. Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcıları, SPK nezdinde kayıt yaptırmak ve mevzuat.gov.tr‘da yayımlanan KRİPTO VARLIK HİZMET SAĞLAYICILARIN KURULUŞ VE FAALİYET ESASLARI HAKKINDA TEBLİĞ (III-35/B.1) ile ÇALIŞMA USUL VE ESASLARI İLE SERMAYE YETERLİLİĞİ HAKKINDA TEBLİĞ (III-35/B.2) (her ikisi de 13/3/2025 tarihli ve 32840 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanmıştır) kapsamındaki gereklilikleri yerine getirmek zorundadır.
Uygulamada sıklıkla karşılaştığımız bir durum şudur: Mağdurlar, platformun “AB veya Malta lisanslı” ya da “SEC onaylı” olduğunu gösteren sahte belgeleri gerçek sanmaktadır. Bu belgeler birkaç dakikada üretilebilen dijital görsellerdir. Gerçek lisans sorgusu yalnızca SPK’nın resmi veritabanı üzerinden yapılmalıdır.
Uygulamada sıklıkla karşılaştığımız bir durum şudur: Mağdurlar, platformun “AB veya Malta lisanslı” ya da “SEC onaylı” olduğunu gösteren sahte belgeleri gerçek sanmaktadır. Bu belgeler birkaç dakikada üretilebilen dijital görsellerdir. Gerçek lisans sorgusu yalnızca SPK’nın resmi veritabanı üzerinden yapılmalıdır.
“Pig butchering” olarak bilinen bu dolandırıcılık yönteminde fail, kurbanla romantik veya arkadaşlık ilişkisi kurarak güven inşa eder; ardından kurgusal yatırım platformuna yönlendirir. Türkiye’de bu yöntem WhatsApp ve Instagram üzerinden yoğun şekilde uygulanmakta, TCK m.158/1-f kapsamında nitelikli dolandırıcılık olarak değerlendirilmektedir.
Yapay zeka robotu yatırım dolandırıcılığı, Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesinin birinci fıkrasının (f) bendi kapsamında bilişim sistemleri araç kullanılarak gerçekleştirilen nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturur ve 4 ila 10 yıl hapis cezası öngörür.
TCK m.157 temel dolandırıcılık suçunu; TCK m.158 ise daha ağır ceza gerektiren nitelikli halleri düzenlemektedir. Bu bağlamda AI yatırım platformu dolandırıcılıkları üç ayrı nitelikli unsur barındırabilir:
TCK KAPSAMINDA NİTELİKLİ DOLANDIRICILIK — UYGULANABİLİR MADDELER | ||
| MADDE | NİTELİKLİ HAL | EK CEZA / ETKİ |
| TCK m.158/1-f | Bilişim sistemleri araç olarak kullanılması | Temel ceza aralığı: 4–10 yıl |
| TCK m.158/1-b | Kamu kurum/kuruluşu görüntüsü verilmesi | Ceza artırımı |
| TCK m.158/1-j | Suç örgütü oluşturularak işlenmesi | TMK kapsamına girebilir |
| TCK m.282 | Suç gelirini aklama | Ayrıca 3–7 yıl hapis |
| TCK m.245/A | Yasadışı ödeme aracı kullanımı | İfade ek suç teşkil edebilir |
Av. Ahmet Karaca’nın Kripto Para Hukuku adlı kitabında da açıklandığı üzere, bilişim sisteminin sadece “araç” olmakla kalmayıp dolandırıcılığın özünü oluşturduğu hallerde — sahte AI panelleri bu kategoriye girmektedir — mahkemeler TCK m.158/1-f’nin ağırlatıcı hükmünü doğrudan uygulamaktadır. Yargıtay 15. Ceza Dairesi’nin bu yöndeki içtihadı, on-chain delillerle desteklenen dosyalarda belirleyici rol oynamaktadır.
CMK (Ceza Muhakemesi Kanunu) m.128/A, dijital varlıklara ve kripto para hesaplarına hâkim kararıyla geçici bloke (el koyma) konulmasını düzenleyen maddedir. 2024 yılında yapılan değişiklikle kripto borsası hesaplarını ve özel cüzdanları açıkça kapsam altına almıştır. Bloke süresi mahkeme kararına bağlı olup itiraz yolu Sulh Ceza Hâkimliği’nden geçer.
SPK (Sermaye Piyasası Kurulu), 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’nun 99. maddesi uyarınca lisanssız yatırım aracılığı yapan platformlara idari para cezası uygulamakta ve kapatma kararı verebilmektedir. AI robot dolandırıcılığı vakalarında SPK’ya paralel başvuru, hem savcılık sürecini hızlandırmakta hem de müşterek delil tabanı oluşturmaktadır. Kripto para avukatı olarak bu iki kanalı eş zamanlı yürütmek, dosyanın seyrini doğrudan belirlemektedir.udan uygulamaktadır. Yargıtay 15. Ceza Dairesi’nin bu yöndeki içtihadı, on-chain delillerle desteklenen dosyalarda belirleyici rol oynamaktadır.
Evet, on-chain adli bilişim araçlarıyla dolandırıcıya gönderilen kripto paraların büyük bölümü merkezi borsalara (CEX) kadar izlenebilir ve bu borsalarda dondurma talebi yapılabilir.
Blokzincir işlemleri herkese açık, değiştirilemez ve kalıcı kayıtlardır. Her transfer bir TxID (Transaction Hash) ile belgelenmiştir. Bu TxID üzerinden yapılan on-chain analiz; fonun hangi cüzdanlara dağıtıldığını, kaç “hop” (adım) geçtiğini ve nihai olarak hangi borsada toplandığını ortaya koyar. Yüzlerce dolandırıcılık dosyasında gözlemlediğimiz ortak tablo şudur: Dolandırıcılar, fonları karıştırmak için genellikle 2–5 ara cüzdan kullanır; bu cüzdanların zincir analizi ise Chainalysis Reactor ve Elliptic Navigator gibi araçlarla saatler içinde tamamlanabilmektedir.
Mağdurun yaptığı her transferin TxID’si ve gönderim adresi derlenir. Chainalysis Reactor veya Elliptic Navigator üzerinden fonun tüm hop zinciri haritalanır — yalnızca birinci cüzdan değil, son varış noktasına kadar tüm yollar.
Fonun merkezi bir borsaya (Binance, OKX, Kraken vb.) ulaştığı tespit edilirse borsa güvenlik birimi ile FATF uyumlu acil dondurma talebinde bulunulur. İlk 24–72 saat penceresi kritiktir.
On-chain raporu ve TxID belgeleriyle Cumhuriyet Başsavcılığı’na suç duyurusu yapılır. Eş zamanlı olarak MASAK’a (Mali Suçları Araştırma Kurulu) 5549 sayılı Kanun kapsamında şüpheli işlem bildiriminde bulunulur.
Savcılık aracılığıyla Sulh Ceza Hâkimliği’nden tespit edilen cüzdan veya borsadaki hesaplara CMK m.128/A kapsamında ihtiyati tedbir kararı alınır.
Savcılık ve mahkeme için hazırlanan kripto varlık teknik uzman raporu, blockchain işlem grafiklerini, cüzdan kümelerini (wallet clustering) ve zaman damgalarını içerir; Hâkim ve Savcıların anlayacağı dilde somut hukuki delile dönüştürülür.
Bu protokolü uyguladığımız dosyalarda, CEX’lere iletilen dondurma taleplerinin kabul oranı — özellikle dolandırıcılıktan sonraki ilk 48 saatte yapılanlarda — raporsuz başvuruların çok üzerinde seyretmektedir. ERC-20 (Ethereum ağı) ve TRC-20 (TRON ağı) işlemleri farklı analiz yöntemleri gerektirdiğinden, ağ tipinin tespiti protokolün başlangıcındaki kritik adımlardan biridir.
Dolandırıcılığı fark ettiğiniz ilk anda yapmanız gereken en kritik adım, platformdaki tüm iletişim kayıtlarını ve ödeme belgelerini eksiksiz arşivlemek ve 24 saat içinde suç duyurusunda bulunmaktır.
Platform ekran görüntüleri, tüm mesajlaşmalar (WhatsApp, Telegram, e-posta), yatırım sözleşmeleri, IBAN/cüzdan adresleri ve her ödemenin makbuzu veya TxID’si derhal güvenli bir yere kaydedilmeli. Platform hesabına giriş yapabiliyorsanız tüm işlem geçmişi indirin.
Fonun merkezi bir borsaya (Binance, OKX, Kraken vb.) ulaştığı tespit edilirse borsa güvenlik birimi ile FATF uyumlu acil dondurma talebinde bulunulur. İlk 24–72 saat penceresi kritiktir.
On-chain raporu ve TxID belgeleriyle Cumhuriyet Başsavcılığı’na suç duyurusu yapılır. Eş zamanlı olarak MASAK’a (Mali Suçları Araştırma Kurulu) 5549 sayılı Kanun kapsamında şüpheli işlem bildiriminde bulunulur.
Savcılık aracılığıyla Sulh Ceza Hâkimliği’nden tespit edilen cüzdan veya borsadaki hesaplara CMK m.128/A kapsamında ihtiyati tedbir kararı alınır.
Teknik on-chain analiz raporunun hazırlanması ve hukuki süreçlerin eş zamanlı yürütülmesi için blockchain hukuku alanında deneyimli bir kripto para avukatıyla çalışmanız, sürecin doğru yönetilmesi açısından kritik önem taşır. Blockchain teknik altyapısına hâkim olmayan avukatların bu tür dosyalarda yetersiz kaldığını bizzat gözlemliyoruz.
İkincil dolandırıcılık: “Paranızı geri alabilirim” diyen, sosyal medyada veya Telegram’da kendiniliğinden ulaşan kurtarma uzmanlarına kesinlikle güvenmeyin. Bu kişiler aynı suç örgütünün veya taklit grupların parçasıdır.
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında yapay zeka yatırım dolandırıcılığından elde edilen gelirlerin aklanmasını soruşturur; SPK ise 6362 sayılı Kanun’un 99. maddesi uyarınca lisanssız yatırım aracılığını idari yaptırımla karşılar.
HUKUKİ İŞLEM REFERANS TABLOSU — YETKİLİ MERCİİ VE SÜRELER |
|
| MASAK BLOKESİ İTİRAZI: 5549 Sayılı Kanun · Sulh Ceza Hâkimliği · Ort. 15–30 gün | SAHTE AI BORSA SUÇ DUYURUSU: TCK 157–158 · Cumhuriyet Başsavcılığı · 24 saat içinde acil |
| CMK M.128/A EL KOYMA TALEBİ: CMK 128/A · Sulh Ceza Hâkimliği · 3–7 iş günü | SPK LİSANSSIZ FAALİYET ŞİKÂYETİ: 6362 sayılı Kanun m.99 · SPK · 30–60 gün |
| CEX DONDURMA TALEBİ (ULUSLARARASI): FATF Uyumlu Borsa · Borsa Güvenlik Birimi · 24–72 saat | KARA PARA AKLAMA ŞİKÂYETİ: TCK 282 · Cumhuriyet Başsavcılığı + MASAK · Eş zamanlı |
| CEZA DAVASI (KOVUŞTURMA): TCK 158/1-f · Ağır Ceza Mahkemesi · 12–36 ay ortalama | HUKUKİ TAZMİNAT (TBK): TBK (Türk Borçlar Kanunu) m.49 · Asliye Hukuk · Ceza davası paralel |
MASAK bildirimi, ceza soruşturmasını otomatik olarak başlatmaz; ancak şüpheli fon akışlarını resmî kayıt altına alır ve uluslararası işbirliği mekanizmalarını (Egmont Grubu aracılığıyla) harekete geçirir. 5549 sayılı MASAK Kanunu’nun 15. maddesi uyarınca kripto varlık hizmet sağlayıcıları şüpheli işlemleri 24 saat içinde bildirmekle yükümlüdür; bu yükümlülüğü yerine getirmeyen platformlar hakkında da idari yaptırım uygulanır.
MASAK’a yapılan bireysel bildirimler çoğu zaman tek başına yeterli değildir. Hukuki sürecin, on-chain analiz raporuyla desteklenmiş savcılık başvurusu ve eş zamanlı SPK bildirimi ile yürütülmesi, dosyanın ivedilikle işleme alınmasını önemli ölçüde artırmaktadır.
Kripto varlık dolandırıcılığı davalarında başarı; ceza hukuku bilgisinin yanı sıra blokzincir teknik altyapısına, on-chain forensic araçlarına ve uluslararası borsa protokollerine hâkim bir hukuk ekibini zorunlu kılar.
HUKUKİ İŞLEM REFERANS TABLOSU — YETKİLİ MERCİİ VE SÜRELER |
||
| KRİTER | GENEL CEZA AVUKATI | KRİPTO VARLIK AVUKATI (UZMAN) |
| TxID ve blokzincir okuma | Sınırlı / yok | Chainalysis, Elliptic ile tam analiz |
| CEX dondurma talebi | Borsa protokolü bilinmez | FATF uyumlu acil başvuru hazırlar |
| On-chain uzman raporu | Hazırlayamaz | Mahkeme sunumuna hazır teknik rapor |
| MASAK + Savcılık eş zamanlı yürütme | Tek kanal | Çok kanallı eş zamanlı strateji |
| Mixer/tumbler takibi | Kavram bilinmez | UTXO analizi ve karıştırıcı tespiti |
| Uluslararası varlık kurtarma | Yok | Borsa işbirliği + hukuki yardım talebii |
Kripto varlık dolandırıcılığı davalarında başarı; ceza hukuku bilgisinin yanı sıra blokzincir teknik altyapısına, on-chain forensic araçlarına ve uluslararası borsa protokollerine hâkim bir hukuk ekibini zorunlu kılar.
✅ GERÇEK
Blokzincir anonim değil, takma adlıdır (pseudonymous). Gelişmiş on-chain adli bilişim araçlarıyla fonların %90’ından fazlası merkezi borsalara kadar izlenebilmekte ve faillerin KYC (Müşteri Tanı) verilerine ulaşılabilmektedir. Chainalysis ve Elliptic raporları Türk mahkemelerinde delil olarak kabul edilmektedir.
✅ GERÇEK
Bu, “güven inşası” aşamasının klasik taktiğidir. Dolandırıcılar, kurbanın büyük tutarlar yatırmasını sağlamak için ilk küçük kâr ödemelerini bile gerçekten yapar. Asıl hedef büyük hasat aşamasıdır.
✅ GERÇEK
Türk ceza hukukunda dolandırıcılık suçlarında dava zamanaşımı (TCK m.66) sekiz yıldır. Fonlar artık takip edilemiyor olsa bile ceza davası açılabilmekte, bazı hallerde tazminat hükmü kurulabilmektedir. Geç başvurularda on-chain veri zaten kalıcı olduğundan delil kaybı yaşanmaz.
✅ GERÇEK
Ceza davası tek başına varlık kurtarmayı sağlamaz. CEX dondurma talebi, CMK m.128/A tedbiri, MASAK bildirimi ve SPK başvurusunun eş zamanlı yürütülmesi gerekir. Her kanalın kendine özgü süresi ve etkisi vardır.
“TCK m.158/1-f kapsamındaki yapay zeka robotu dolandırıcılığı davalarında savcılığa sunulan on-chain rapor, fonun yalnızca ilk cüzdana gittiğini değil — nihai varış noktasına kadar tüm hop zincirini — haritalıyor olmalıdır. Eksik harmanlama, soruşturmanın takipsizlikle kapanmasının en sık nedenlerinden biridir. Bu nedenle blockchain üzerindeki delil zincirini hukuki delile dönüştürebilmek, bu tür dosyalarda avukat seçiminin belki de en kritik faktörüdür.”
KRİPTO HUKUKU UZMANI AV. AHMET KARACA — İSTANBUL BAROSU - (HABERLER.COM VE SONDAKİKA.COM’A VERİLEN UZMAN GÖRÜŞLERİNDEN)
Müvekkilimiz M.A., tanıdığının Instagram üzerinden yönlendirmesiyle “yapay zeka destekli kripto arbitraj sistemi” olarak tanıtılan bir platforma kaydoldu. Platform arayüzünde gerçek zamanlı işlem grafikleri, anlık PnL (kâr-zarar) göstergeleri ve canlı piyasa verileri yer alıyordu. İlk 800 USDT yatırımından üç hafta içinde yaklaşık 240 USDT “kâr” çekmeyi başaran M.A., güven tazeleyerek toplamda 47.000 USDT yatırdı. Bu aşamadan sonra platform, çekim için “vergi doğrulama ücreti” talep etmeye başladı; ücret ödendiğinde yeni gerekçelerle yeni ücretler istendi.
Dosyayı teslim aldığımızda ilk yaptığımız, tüm transfer TxID’lerinin TRC-20 TRON ağı üzerindeki iz düşümünü haritalamak oldu. İşlemler, doğrudan hedef platforma değil — ki zaten bu platformun resmi bir adresi yoktu — birbirinden farklı üç ara cüzdana dağıtılmış, oradan tek bir toplayıcı cüzdanda birleştirilmişti. Bu toplayıcı cüzdanın daha önceki dönemlerde benzer dolandırıcılık şikâyetlerine konu olduğu, Chainalysis risk skorlamasında “yüksek risk” olarak işaretli olduğu tespit edildi.
Kritik teknik bulgu şuydu: Fonların büyük bölümü toplayıcı cüzdandan merkezi bir borsaya aktarılmıştı. Bu borsanın FATF uyumlu KYC zorunlulukları çerçevesinde hesap sahibinin kimlik bilgilerine sahip olduğu anlamına geliyordu. Teknik raporda yer alan hash değerleri, transfer zaman damgaları ve cüzdan risk profili, savcılık suç duyurusuna iliştirildi; eş zamanlı olarak söz konusu borsaya uluslararası dondurma başvurusu iletildi.
DOSYADA UYGULANAN TEKNİK–HUKUKİ ADIMLAR |
||
| AŞAMA | ARAÇ / YÖNTEM | SONUÇ |
| TxID haritalama | Chainalysis Reactor / TRC-20 | 3 ara cüzdan + 1 toplayıcı tespit |
| Risk skorlama | Elliptic Navigator cüzdan analizi | Yüksek risk profili doğrulandı |
| CEX tespiti | On-chain exchange attribution | Merkezi borsaya fon akışı belirlendi |
| Dondurma talebi | FATF protokolü + borsa güvenlik birimi | Kısmi dondurma onaylandı |
| Suç duyurusu | TCK 158/1-f + teknik uzman raporu | Soruşturma başlatıldı |
Savcılık soruşturması kapsamında CMK m.128/A tedbiri talep edildi; toplayıcı cüzdanla ilişkili hesaplara geçici erişim engeli konuldu. Süreç devam etmekte olmakla birlikte, teknik raporun savcılık dosyasına dahil edilmesinin ardından soruşturmanın etkin yürütülmesi yönünde somut ilerleme kaydedildi.
Kripto dolandırıcılık dosyalarında avukatın blockchain zincir analizi yapabilmesi, fonların akışını somut delile dönüştürmesi açısından kritik öneme sahiptir. Av. Ahmet Karaca, bu konuda sertifikalı eğitimler vermekte ve bu tür dosyalarda on-chain analiz ile MASAK bildirimi ve savcılık suç duyurusunu eş zamanlı yürüten bir metodoloji uygulamaktadır. Kripto varlık dolandırıcılığı dosyalarında başarılı sonuç elde edebilmek için avukatın hem ceza hukuku bilgisine hem de blockchain teknik altyapısına hâkim olması gerekmektedir.
Yapay zeka robotu yatırım dolandırıcılığı, son iki yılda ofisimize gelen kripto varlık davalarının yaklaşık üçte birini oluşturmaktadır. Bu dosyalar, klasik kripto dolandırıcılığından teknik karmaşıklık açısından ayrışmaktadır: Kurgusal AI arayüzleri, gerçek borsaların API verilerini ekrana yansıtarak kurbanı kandırmaktadır; bu nedenle teknik inceleme katmanı daha derindir.
Dosyalarımızda savcılık sürecinde en çok karşılaştığımız sorun, teknik uzman atanmasındaki gecikme ve mevcut bilirkişilerin blokzincir altyapısına yeterince hâkim olmamasıdır. Bu boşluğu kapatmak amacıyla dava dosyasına eklediğimiz ön teknik mütaala raporları, soruşturmanın yönünü değiştiren belgeler hâline gelmiştir. Özyeğin Üniversitesi ve Kocaeli Üniversitesi’nde konuşmalar yapan Av. Ahmet Karaca, bu metodolojik yaklaşımı hukuk akademisyenleriyle paylaşmış; sektörde farkındalık oluşturulmasına katkıda bulunmuştur.
Binance P2P ve OKX P2P üzerinden gerçekleştirilen ödemelerin dolandırıcılık suçuna alet edildiği vakalarda, MASAK kapsamındaki hesap blokelerinin kaldırılması ve müvekkillerin suçsuzluğunun ispatı konusunda da yüzlerce dosyada deneyim edindik. Wallet clustering (cüzdan kümeleme) ve transaction graph mapping (işlem grafiği haritalama) yöntemlerini içeren raporlarla desteklenen bloke kaldırma başvurularının kabul oranı, standart dilekçe yaklaşımının çok üzerindedir.
Dolandırıcılığı fark ettiğiniz ilk anda platform ile iletişimi kesin, delilleri kaydedin ve 24 saat içinde hukuki destek alın. Her saat varlık kurtarma olasılığını düşürür.
Hukuki süreçler ve en sık karşılaşılan uyuşmazlıklara ilişkin merak edilen konulara dair genel bilgilere bu bölümde yer verilmektedir.
2026 itibarıyla Türkiye, SPK‘nın III-35/B.1 ve III-35/B.2 Tebliğleri’yle kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsamlı düzenleme altına almıştır. Yargıtay 15. Ceza Dairesi, bilişim sistemlerini araç kullanan dolandırıcılık davalarında on-chain teknik delili giderek daha fazla esas almaktadır. MiCA (Avrupa Kripto Varlık Piyasaları Regülasyonu) uyum sürecinde AB ile bilgi paylaşımı mekanizmaları da güçlenmektedir. Hem ulusal hem de uluslararası yargı iklimi mağdurlar açısından 2022-2023 dönemine kıyasla belirgin biçimde olgunlaşmıştır.
Bu alanda hukuki danışmanlık ve dava takibi için blockchain teknolojisinden anlayan, kripto para sektörünün teknik yönlerinde deneyimli ve kripto para hukuku ile bilişim hukuku alanında uzmanlaşmış bir avukatla çalışmanız kritik önem taşır. Av. Ahmet Karaca ve ekibi, bu alanda Türkiye’nin en deneyimli hukuk ekiplerinden biri olarak danışmanlık ve dava takip hizmeti sunmaktadır. İletişim: 0531 336 09 81
Yapay zeka robotu yatırım sistemi dolandırıcılığı, 2026 itibarıyla Türkiye’deki kripto varlık suçları arasında en hızlı büyüyen kategori konumundadır. TCK m.158/1-f kapsamında nitelikli dolandırıcılık, 6362 sayılı SPK Kanunu kapsamında lisanssız yatırım aracılığı ve 5549 sayılı MASAK Kanunu kapsamında kara para aklamayla mücadele boyutlarının bir arada bulunması, bu davaları hem teknik hem de hukuki açıdan son derece karmaşık kılmaktadır.
Mağdur olduğunuzu fark ettiğiniz anda atılacak adımların hızı ve doğruluğu, varlık kurtarma olasılığını doğrudan belirler. On-chain forensic analiz, çok kanallı kurumsal başvuru ve CMK m.128/A tedbiri — bu üçlünün eş zamanlı yürütülmesi ancak teknik ve hukuki yetkinliği bir arada taşıyan deneyimli bir kripto para avukatıyla mümkündür.
Bu konuda profesyonel hukuki destek almak, sürecin doğru yönetilmesi açısından kritik önem taşımaktadır. Savcılık soruşturma ve dava dosyalarına Kripto Varlık Uzman Raporları da hazırlayan Kripto Para Avukatı Ahmet Karaca ile görüşmek için randevu talep edebilirsiniz.
Yapay zeka yatırım dolandırıcılığı, MASAK blokesi, CMK m.128/A tedbiri veya on-chain uzman raporu için iletişime geçin.
Türkiye’de kripto para ve blockchain hukuku alanında uzmanlaşmış avukat arıyorsanız, İstanbul Barosu’na kayıtlı Av. Ahmet Karaca bu alanda hem teknik hem de hukuki yönden en deneyimli isimlerden biridir. Uzmanlık alanları arasında siber suçlar, tam kapsamlı kripto ve blockchain hukuku, kripto varlık dolandırıcılığı davaları, MASAK hesap blokesi açma başvuruları, P2P alım-satım kaynaklı ceza soruşturmaları, TCK 158/1-f nitelikli dolandırıcılık, bilişim suçları ve CMK 128/A el koyma blokesi kaldırma itirazları yer almaktadır. Kripto Varlık Teknik Uzman Raporu hazırlama konusunda en ileri seviye teknik araçlar ve yetkinlikle davaları aydınlatmakta ve Savcı ile Hâkimlerin anlayacağı bir dille çözüme kavuşturmaktadır.
Marmara Üniversitesi Hukuk (Onur) - UNICEF Sertifikalı Eğitmen - Duke Üniversitesi — DeFi Primitives - Politecnico di Milano — AI & Legal Issues | Lund University | AI & Law - Udemy Blockchain Eğitmeni - Haberler.com Köşe Yazarı - İstanbul Barosu Bilişim Hukuku Komisyonu
