Ceza Hukuku · Ekonomik Suçlar

Forex ve Yatırım Dolandırıcılığı Avukatı

Forex ve yatırım dolandırıcılığı, SPK izni olmayan platform veya kişilerin kaldıraçlı işlem, döviz, hisse, fon veya kripto varlık yatırımı vaadiyle yatırımcıdan para toplaması ve bu parayı iade etmemesidir. Fiil çoğunlukla bilişim sistemleri ve bankalar aracılığıyla işlenen nitelikli dolandırıcılık (TCK m.158/1-f) ile izinsiz sermaye piyasası faaliyeti (6362 sayılı SPKn m.109/2) suçlarını birlikte gündeme getirebilir.

Bu sayfa, sahte bir yatırım platformuna para gönderen mağdurlar ile bu dosyalarda hesabı kullanıldığı için şüpheli konumuna düşen kişiler için hazırlanmıştır; ilk adım, platformun SPK izni olup olmadığını ve paranın hangi hesaplara gittiğini belgeyle tespit etmektir. Genel dolandırıcılık hükümleri için dolandırıcılık suçu avukatı sayfamıza bakabilirsiniz.

Sorumlu avukat: Av. Ahmet Karaca — İstanbul Barosu Sicil No 92414 · Ortak Avukat, Head of Blockchain|Son güncelleme:
Kısa cevap
Forex dolandırıcılığında paranın geri alınma ihtimalini belirleyen şey, paranın gönderildiği hesabın ve sonraki aktarımların ne kadar hızlı tespit edildiğidir. Banka, ödeme hizmeti sağlayıcısı veya kripto varlık hizmet sağlayıcısı suçta kullanılan hesabı 48 saate kadar askıya alabilir (CMK m.128/A); bu yüzden bankaya ve savcılığa aynı gün başvurulmalıdır.
Öne çıkanlar
  • Sermaye piyasasında izinsiz faaliyette bulunanlar iki yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin günden on bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır (SPKn m.109/2).
  • Bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanıldığı dolandırıcılıkta ceza dört yıldan on yıla kadar hapistir; adli para cezası menfaatin iki katından az olamaz (TCK m.158/1-f).
  • SPK, izinsiz faaliyetin sonuçlarının iptali ve paranın hak sahiplerine iadesi için tespitten itibaren bir yıl, her hâlde beş yıl içinde dava açmaya yetkilidir (SPKn m.99/1).
  • İnternet üzerinden yürütülen izinsiz faaliyetler ve yurt dışından Türkiye’deki kişilere kaldıraçlı işlem yaptırılması hâlinde SPK erişim engeli kararı verir (SPKn m.99/3–4).
  • Nitelikli dolandırıcılıkta dava zamanaşımı on beş yıldır (TCK m.66/1-d); ancak paranın izi günler içinde kaybolabilir.

Sahte yatırım platformu nasıl anlaşılır?

Bir platformun Türkiye’de yatırım hizmeti sunabilmesi için SPK izni gerekir; izin durumu ve hakkında erişim engeli kararı olup olmadığı SPK’nın internet sitesinden kontrol edilir. İzin sorgusunun ötesinde, dolandırıcılık platformlarında tekrar eden işaretler şunlardır:

  • Paranın platformun kendi adına değil, farklı kişilerin bireysel IBAN’larına veya USDT cüzdanlarına gönderilmesinin istenmesi
  • Sabit veya garanti kazanç vaadi, “hesap yöneticisi” ya da “uzman” adıyla sürekli telefonla yönlendirme
  • Para çekme talebinde vergi, komisyon, “aklama incelemesi” veya teminat adıyla ek ödeme istenmesi (para çekme sırasında vergi ve komisyon tuzağı)
  • Uzaktan erişim uygulaması kurdurulması veya kimlik ve özçekim istenmesi (uzaktan erişimle izinsiz işlem)
  • Tanınmış kurum veya kişilerin adının izinsiz kullanılması (ör. büyük şirketlerin veya fonların adını taşıyan sahte yatırım reklamları)

Lisans sorgulamanın adımları için: forex lisans sorgulama ve sahte platform.

Forex dolandırıcılığına uğradım: ilk saatlerde ne yapmalıyım?

İlk yapılacak iş, paranın gönderildiği bankaya ve kuruluşa işlemin dolandırıcılık olduğunu bildirmek ve aynı gün Cumhuriyet başsavcılığına şikâyette bulunmaktır. Kurumlar suçta kullanılan hesabı en fazla 48 saat askıya alabilir ve elkoyma bu süre içinde yapılmalıdır (CMK m.128/A-1, 4); para ise çoğu zaman bundan da kısa sürede başka hesaplara aktarılır.

  1. 1
    Bankaya ve kuruluşa bildirim
    Havale veya EFT yaptığınız bankanın ve paranın gittiği bankanın, varsa kripto varlık hizmet sağlayıcısının müşteri hizmetlerine işlemi dolandırıcılık olarak bildirin; bildirim kaydını ve saatini not edin.
  2. 2
    Şikâyet
    Cumhuriyet başsavcılığına dekontlar, IBAN’lar, işlem numaraları, platform adresi ve yazışmalarla şikâyette bulunun; askıya alma ve elkoyma talebini açıkça yazın.
  3. 3
    Delillerin korunması
    Platform ekran görüntüleri, e-postalar, mesajlaşma kayıtları, arama kayıtları ve reklam bağlantıları silinmeden kaydedilir (forex dolandırıcılığında deliller).
  4. 4
    Ek ödeme yapmamak
    “Paranızı çekmek için önce ödeme yapın” veya “paranızı kurtarırız” teklifleri ikinci dolandırıcılıktır (para kurtarma adı altında ikinci dolandırıcılık).
  5. 5
    Kart ödemelerinde itiraz
    Kredi kartıyla ödeme yapıldıysa kart hamili olarak bankaya harcama itirazı değerlendirilir (kredi kartı chargeback).

Forex dolandırıcılığında para geri alınabilir mi?

Para, izlendiği hesap veya kuruluş tespit edilebildiği ölçüde geri alınabilir; hukuki araçlar ceza soruşturmasındaki askıya alma, elkoyma ve iade ile hukuk yolundaki tazminat ve ihtiyati tedbirlerdir.

AraçNe sağlar?Dayanak
Hesabın askıya alınmasıBanka, ödeme hizmeti sağlayıcısı veya kripto varlık hizmet sağlayıcısı suçta kullanılan hesabı 48 saate kadar askıya alabilirCMK m.128/A-1
Askıdaki menfaate elkoymaHâkim kararı veya gecikmede sakınca varsa savcının yazılı emriCMK m.128/A-4
Mağdura iadeMenfaatin mağdura ait olduğu anlaşılırsa soruşturma veya kovuşturma evresinde iadeCMK m.128/A-5
Hesaplara elkoymaDolandırıcılık katalog suçlar arasındadır; somut delile dayanan kuvvetli şüphe aranırCMK m.128/1–2
SPK’nın iade davasıİzinsiz faaliyetin sonuçlarının iptali ve paranın hak sahiplerine iadesiSPKn m.99/1
Hukuk davası ve ihtiyati hacizHesap sahiplerine ve sorumlulara karşı alacak ve tazminatGenel hükümler

Paranın aracı IBAN’lardan USDT’ye çevrildiği dosyalarda iz blok zincirinde devam eder; bu durumda varlığın hangi kripto varlık hizmet sağlayıcısına ulaştığının tespiti, elkoyma talebinin dayanağıdır (blockchain adli bilişim ve transfer takibi).

Banka, ödeme kuruluşu ve hesap sahibinin sorumluluğu nedir?

Forex dolandırıcılığında paranın gönderildiği hesapların sahipleri, çoğunlukla hesabını başkasına kullandıran kişilerdir ve hem ceza hem hukuk sorumluluğuyla karşılaşabilir. Ceza tarafında bu kişiler dolandırıcılığa iştirakle suçlanabilir; iştirak yalnızca hesabın kullanılmasını sağlayan bilgi veya aracı vermekle sınırlıysa ceza yarı oranında indirilir (TCK m.158/4, yürürlük 31/7/2026).

Banka ve ödeme kuruluşlarının sorumluluğu, işlemin olağan dışılığı, müşteri tanıma ve izleme yükümlülüklerinin yerine getirilip getirilmediği ve bildirim üzerine gecikmeden hareket edilip edilmediği gibi somut olgulara göre değerlendirilir (forex dolandırıcılığında banka ve ödeme kuruluşu sorumluluğu, IBAN hesap sahibinin sorumluluğu).

Şikâyetten sonra süreç nasıl işler?

AşamaMerciSüre / kuralDayanak
Hesabın askıya alınmasıBanka / ödeme kuruluşu / KVHS → başsavcılık48 saate kadar; hesap sahibinin kaldırma başvurusuna savcı 24 saatte karar verirCMK m.128/A-1, 2
Elkoyma onayıSulh ceza hâkimliğiSavcı emriyle yapılan elkoyma 24 saatte onaya sunulur; hâkim 48 saatte karar verirCMK m.128/A-4
Kurumlardan bilgi ve belgeBanka / ödeme kuruluşu / KVHSOn gün içinde gönderilirCMK m.128/A-7
Kovuşturmaya yer olmadığı kararına itirazSulh ceza hâkimliğiTebliğden itibaren iki haftaCMK m.173/1
İstinaf ve temyizBölge adliye mahkemesi / YargıtayGerekçeli hükmün tebliğinden itibaren iki haftaCMK m.273, m.291

Faillerin yurt dışında olduğu dosyalarda soruşturma çoğunlukla Türkiye’deki hesap sahipleri üzerinden ilerler; bu nedenle mağdurun dilekçesinde para akışının hangi hesaplardan geçtiği açıkça gösterilmelidir. Takipsizlik kararı verilirse itiraz yolu için: forex dolandırıcılığında KYOK itirazı.

Forex dolandırıcılığında sık yapılan hatalar

Sık görülen bir hata, platformla “uzlaşma” veya “ibra” belgesi imzalayıp ceza yolunu kendi eliyle kapatmaya çalışmaktır; bir diğeri ise para kurtarma vaadiyle yeniden ödeme yapmaktır.

HataNeden riskli?Doğru yaklaşım
Platformun talebiyle ibra veya sulh belgesi imzalamakHukuk yolunda aleyhe kullanılabilirİmzadan önce hukuki değerlendirme almak
Para kurtarma şirketine ödeme yapmakİkinci dolandırıcılıkYalnızca adli yollar
Başvuruyu günlerce ertelemekPara aracı hesaplardan hızla çekilirAynı gün banka ve savcılık başvurusu
Yalnızca platform adını şikâyet etmekYurt dışındaki platform üzerinden sonuç almak uzun ve belirsizdirParanın gittiği IBAN ve cüzdanları hedeflemek
Yazışmaları silmekHile ve aldatma unsuru ispatlanamazTüm kayıtları tarihli olarak saklamak
Zarar hesabını yapmamakTalep edilecek tutar belirsiz kalırGönderilen, çekilen ve kalan tutarın tablosunu çıkarmak

Büromuzun yaklaşımı

PEGA Hukuk & Danışmanlık, forex ve yatırım dolandırıcılığı dosyalarında platformu değil paranın izini merkeze alır: dekontlar, aracı IBAN’lar ve varsa kripto varlık transferleri tek bir akış tablosunda birleştirilir; şikâyet dilekçesi bu tablodaki her hesap için askıya alma, elkoyma ve bilgi talebiyle birlikte verilir. Hesabı kullanıldığı için şüpheli konumuna düşen kişilerde ise olaydaki rolün sınırı ve TCK 158/4’ün şartları belgeyle ortaya konur. Sorumlu avukat Av. Ahmet Karaca’dır.

Sık sorulan sorular

Forex dolandırıcılığında para geri alınır mı?

Paranın gönderildiği hesap veya kuruluş tespit edilebiliyorsa askıya alma, elkoyma ve iade yolu açıktır (CMK m.128/A). Sonucu belirleyen, başvurunun hızı ve paranın izlendiği noktanın doğru gösterilmesidir; ayrıca hesap sahiplerine karşı hukuk davası ve ihtiyati tedbir yolları değerlendirilir.

Forex dolandırıcılığı hangi suçu oluşturur?

Çoğunlukla bilişim sistemleri veya bankalar aracılığıyla nitelikli dolandırıcılık (TCK m.158/1-f) ile izinsiz sermaye piyasası faaliyeti (SPKn m.109/2) birlikte gündeme gelir. Üç veya daha fazla kişiyle birlikte işlenmesi cezayı yarı oranında, örgüt faaliyeti çerçevesinde işlenmesi bir kat artırır (TCK m.158/3).

Forex dolandırıcılığında şikâyet süresi var mı?

Nitelikli dolandırıcılık şikâyete bağlı bir suç değildir; savcılık şikâyet olmadan da soruşturma yapar. Dava zamanaşımı on beş yıldır (TCK m.66/1-d). Ancak paranın izlenebilmesi için başvurunun ilk saatlerde yapılması gerekir.

Yurt dışındaki bir forex sitesinde işlem yaptım; suç işlemiş olur muyum?

SPKn m.109/2 izinsiz faaliyette bulunanları cezalandırır; dolandırıcılık dosyalarında para gönderen yatırımcı kural olarak mağdur konumundadır. Bununla birlikte kendi hesabınızı başkalarının kullanımına verdiyseniz veya başkaları adına para topladıysanız durum değişir; somut olay ayrıca değerlendirilmelidir.

Parayı gönderdiğim IBAN’ın sahibi sorumlu mu?

Hesabını bilerek başkasının kullanımına veren kişi dolandırıcılığa iştirakle suçlanabilir; iştirak yalnızca hesap bilgisi veya aracını vermekle sınırlıysa ceza yarı oranında indirilir (TCK m.158/4). Hukuk yolunda da hesap sahibine karşı tazminat talebi değerlendirilir.

Takipsizlik kararı verildi, ne yapabilirim?

Kovuşturmaya yer olmadığına dair karara, tebliğden itibaren iki hafta içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilebilir (CMK m.173/1). İtirazda kamu davası açılmasını gerektirecek olaylar ve deliller, özellikle paranın izlendiği hesaplar gösterilir.

İlgili rehberler ve uzmanlık alanları

Paranızın izini kaybetmeden hareket edelim
Dekontlarınızı ve yazışmalarınızı gönderin; paranın hangi hesaplardan geçtiğini ve hangi talebin hangi kuruma yöneltileceğini aynı gün netleştirelim. Av. Ahmet Karaca — 0531 336 09 81 (telefon ve WhatsApp) · PEGA Hukuk & Danışmanlık, Kartal/İstanbul.
Ofis: Pega Kartal Residence No:6A Kat: 32 Daire:197 Kartal/İstanbul · 0537 573 15 15
Sorumlu avukat
Av. Ahmet Karaca, İstanbul Barosu’na kayıtlı (Sicil No 92414), kripto varlık hukuku, blockchain adli bilişim ve bilişim hukuku alanlarında çalışan; on-chain transfer takibi ve kripto varlık uzman raporları hazırlayan bir avukattır. PEGA Hukuk & Danışmanlık (Kartal/İstanbul) bünyesinde görev yapmakta; İstanbul Barosu’nda ve üniversitelerde blockchain hukuku eğitimleri vermektedir. Ortak Avukat, Head of Blockchain. Bu sayfa 28 Eylül 2026 tarihinde güncellenmiştir.

Bu sayfadaki bilgiler genel nitelikte hukuki bilgilendirme amacı taşır; somut bir olaya ilişkin hukuki görüş yerine geçmez. Mevzuat atıfları yayın tarihindeki konsolide metinlere (mevzuat.gov.tr) göredir; her dosya kendi koşulları içinde değerlendirilmelidir.

Haklarınızı Öğrenin

Hukuki Bilgilendirme Blog

Güncel hukuki gelişmeler, haklarınız ve karşılaşabileceğiniz süreçler hakkında doğru, güvenilir ve anlaşılır bilgiler sunmaktayız.

Yazıları İncele