📌 BU MAKALE HAKKINDA — ÖNEMLİ ÇIKARIMLAR
Bu makale, Türkiye’deki aracı kurum kimliğini taklit eden yatırım dolandırıcılığı olgusunu; Türk Ceza Kanunu (TCK) m.157–158 (dolandırıcılık ve nitelikli dolandırıcılık), Sermaye Piyasası Kanunu (SPKn) 6362 sayılı Kanun m.99–106 (izinsiz faaliyet ve sahtecilik), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) bildirimleri ve Ceza Muhakemesi Kanunu (CMK) m.128/A kapsamındaki dijital varlık tedbirleri çerçevesinde ele almaktadır. Destek Yatırım, Galata Menkul, İş Yatırım, Gedik Yatırım, ATA Yatırım, Tacirler Yatırım, Meksa Yatırım ve daha pek çok lisanslı kurumun kimliğini taklit eden sahte yapıların nasıl çalıştığı, hangi hukuki yollara başvurulabileceği ve dijital delillerin nasıl toplanması gerektiği bizzat yürüttüğümüz davalardan edinilen pratik deneyimler ışığında aktarılmaktadır. Mevcut Yargıtay içtihatları ve Sermaye Piyasası Kurulu (SPK)‘nun 2024–2026 dönem uygulamaları referans alınmaktadır.
Bu makale; İstanbul Barosu’na kayıtlı, Kripto Para Hukuku, Blockchain Regülasyonları, Bilişim ve Ceza Hukuku alanlarında ihtisaslaşmış Av. Ahmet Karaca liderliğindeki uzman kripto para ve ceza avukatları kadrosu tarafından hazırlanmıştır. Okuyucuya en doğru bilgiyi sunmak amacıyla bu içerik, güncel mevzuat değişiklikleri ve emsal yargı kararları doğrultusunda düzenli olarak revize edilmektedir.
📞 Hukuki danışmanlık ve detaylı bilgi için: 0531 336 09 81 — WhatsApp
| Suç Tipi | Nitelikli Dolandırıcılık — TCK m.158/1-f (bilişim sistemleri aracıyla) |
| Ceza Süresi | 4–10 yıl hapis; ağırlaştırıcı hallerde üst sınır 12 yıla çıkabilir |
| Yetkili Makam | Cumhuriyet Başsavcılığı + SPK + MASAK |
| Kanunlar | TCK 157–158, SPKn 6362 m.99–106, CMK 128/A, 5549 MASAK |
| Başvuru Süresi | Şikâyet hakkı için 8 yıl; delil güvenliği için 24 saat kritik |
| Taklit Edilen Kurumlar | Destek Yatırım, Galata Menkul, İş Yatırım, Gedik, ATA, Tacirler vb. |
| Dijital Delil | TxID, IBAN kaydı, ekran görüntüsü, Telegram/WhatsApp yazışması |
| İlk Adım | 24 saat içinde banka ve savcılık bildirimi + avukat desteği |
— Av. Ahmet Karaca
Aracı kurum yatırım dolandırıcılığı, dolandırıcıların Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisanslı gerçek aracı kurumların — Destek Yatırım, Galata Menkul Değerler, İş Yatırım, Gedik Yatırım gibi kurumların — kimliğini, logosunu, çalışan isimlerini ve sahte faaliyet belgelerini taklit ederek yatırımcıları aldatma eylemidir. Türk Ceza Kanunu m.158’e göre nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturan bu eylemler, bilişim sistemleri aracıyla işlendiğinde 4 ila 10 yıl hapis cezası öngörmekte olup fiili etki alanı 2025–2026 döneminde dramatik biçimde genişlemiştir.
Bu makalede şunları öğreneceksiniz: hangi gerçek kurumların kimliği en sık taklit ediliyor, sahte yapıları gerçeklerinden ayırt etmenin teknik ve hukuki yolları, dolandırıcılığa uğradığınızda ilk 24 saatte atmanız gereken adımlar, MASAK ve SPK’ya nasıl şikâyette bulunacağınız, dijital delillerin nasıl korunacağı ve kripto para transferi içeren vakalarda on-chain adli analiz süreçleri.
Sahte aracı kurum dolandırıcılığı, gerçek ve SPK lisanslı yatırım şirketlerinin kurumsal kimliğini kopyalayan sahte yapıların, yüksek getiri vaadiyle yatırımcıları ikna ederek para aktarmasını sağlamasıdır. 2026 itibarıyla bu dolandırıcılık biçimi; yapay zekâ tabanlı deepfake video ve ses klonlama, Telegram grupları, sahte mobil uygulamalar ve gerçek kurumların web tasarımını birebir taklit eden alan adı korsanlığı (typosquatting) gibi tekniklerle katmerlenmiş durumdadır.
Dolandırıcıların seçtiği hedef kurumlar rastgele değil. Galata Menkul Değerler, kendi resmi web sitesinde bu konuda kamuoyunu açıkça uyardı: logolarını, sahte düzenlenmiş aracılık belgelerini ve çalışan isimlerini kullanan kişilerin Telegram ve sosyal medya üzerinden yüksek getiri vaadi ile yatırımcılara ulaştığı bildirildi. Destek Yatırım Menkul Değerler de aynı yönde uyarı yayımladı: resmi site dışındaki hesaplardan iletilen yönlendirmelere itibar edilmemesi gerektiğini açıkladı. İş Yatırım Menkul Değerler A.Ş., yapay zekâ teknolojisiyle (deepfake) üretilmiş ses ve görüntü materyallerinin dolaşımda olduğunu, yöneticilerinin isim ve görselleri kullanılarak dolandırıcılık yapıldığını teyit etti.
Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesinin 1. fıkrasının (f) bendi, bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanıldığı dolandırıcılık suçunu düzenler ve 4 ila 10 yıl hapis cezası ile birlikte adli para cezası öngörür. Sahte aracı kurum uygulaması bu madde kapsamında değerlendirilir.
Bu dolandırıcılık türünde çoğunlukla ortada gerçek bir borsada gerçekleştirilen işlem yoktur. Mağdur, gösterilen işlem paneli üzerinde kâr elde ettiğini sanırken aslında kapalı bir simülasyon izlemektedir. Sisteme para gönderdikten sonra “vergi blokesi”, “VIP seviye teminatı” veya “hesap doğrulama ücreti” bahanesiyle ek para talepleri gelir — bu noktada artık TCK m.157–158 kapsamındaki dolandırıcılık suçu tamamlanmış sayılır.
SPK lisanslı ve gerçek faaliyette bulunan aracı kurumların kimliği, bilinirlik ve güvenilirliği nedeniyle dolandırıcılar tarafından hedef alınmaktadır. Aşağıda, kimliği en çok taklit edilen kurumların listesi yer almaktadır. Bu kurumların tamamı gerçek, lisanslı ve SPK denetimindedir; aşağıdaki liste dolandırıcılığa alet edilen gerçek kurumları göstermekte olup bu kurumlar mağduriyetten doğrudan sorumlu değildir.
Aşağıdaki kurumların hiçbiri Telegram üzerinden yatırım hesabı açmaz, WhatsApp’tan para transfer talimatı vermez veya üçüncü şahıs IBAN’larına yatırım adıyla ödeme talep etmez. Bu şekilde bir iletişim alıyorsanız, dolandırıcıyla karşı karşıyasınızdır.
| Destek Yatırım Menkul Değerler | Galata Menkul Değerler A.Ş. | İş Yatırım Menkul Değerler A.Ş. |
| Gedik Yatırım Menkul Değerler | ATA Yatırım Menkul Kıymetler | Tacirler Yatırım Menkul Değerler |
| Meksa Yatırım Menkul Değerler | Tera Yatırım Menkul Değerler | Ziraat Yatırım Menkul Değerler |
| Vakıf Yatırım Menkul Değerler | Halk Yatırım Menkul Değerler | Garanti BBVA Yatırım |
| Yapı Kredi Yatırım | TEB Yatırım Menkul Değerler | Ak Yatırım Menkul Değerler |
| Denizbank Yatırım Menkul Değerler | İnfo Yatırım Menkul Değerler | Ünlü Menkul Değerler |
| Şeker Yatırım Menkul Değerler | Neta Yatırım Menkul Değerler | Yatırım Finansman Menkul Değerler |
| İntegral Yatırım Menkul Değerler | Odeabank Yatırım | QNB Finansinvest Menkul Değerler |
| Piramit Menkul Kıymetler | Işık Menkul Değerler | Pasha Yatırım Bankası |
| Osmanlı Menkul Değerler | Global Menkul Değerler | Ahlatcı Menkul Değerler |
Kırmızı işaretli kurumlar, ismi dolandırıcılık amacıyla kullanılan gerçek SPK lisanslı kurumlardır. Herhangi bir yatırım teklifini doğrulamak için kurumun resmi web sitesini ve spk.gov.tr‘yi kullanınız.
| TAKLİT YÖNTEMİ | KULLANILAN TEKNİK | TESPİT YOLU |
| Sahte Web Sitesi (Typosquatting) | Destek-yatirim.com, galata-menkul.net gibi sahte alan adları | SPK’da resmi URL kontrolü, SSL sertifikası doğrulama |
| Deepfake Yönetici Videosu | Gerçek yöneticilerin AI klonu ile yatırım tavsiyesi | İşçi sesinin/görüntüsünün meta veri analizi |
| Sahte Lisans Belgesi | Photoshop ile değiştirilmiş SPK faaliyet izin belgesi | spk.gov.tr lisans sorgulama sistemi |
| Telegram/WhatsApp Grubu | “VIP yatırım grubu” adı altında kurum çalışanı taklidi | Gönderici numarası kurum telefon rehberiyle kıyaslama |
| Sahte Mobil Uygulama | Play Store/App Store dışı APK ile sahte işlem paneli | Uygulamanın resmi mağazada varlığı ve geliştirici adı |
| Sahte IBAN / Banka Hesabı | Kurum adına kişisel hesaba para yatırılması istenir | IBAN’ın kuruma ait olup olmadığı doğrudan sorulabilir |
Yatırım dolandırıcılığına uğradığınız anın ardından geçen ilk 24 saat, dijital delillerin korunması ve fonların dondurulması açısından kritik öneme sahiptir. Bu süreçte atılacak adımlar hem cezai hem de tazminat davalarının seyrini doğrudan belirler. Uygulamada sıklıkla karşılaştığımız en büyük sorun, mağdurların dolandırıcıyla iletişimi kesmeden önce ek para transferi yapmasıdır — bu durum suçu ispat etmeyi güçleştirmez ama mağduriyeti derinleştirir.
Gerçek ve sahte yapıları birbirinden ayırt etmek için en güvenilir yol, işlem yapmadan önce doğrudan SPK’nın lisanslı kurum listesini sorgulamaktır. Bunun ötesinde, dolandırıcıların titizlikle kopya ettiği birkaç kritik farkı bilmek sizi korur.
| KRİTER | ✅ GERÇEK LİSANSLI KURUM | ❌ SAHTE / TAKLİT YAPI |
| SPK Lisans Teyidi | spk.gov.tr’de kayıtlı, sorgulama sonucu olumlu | Sahte belge/numara, spk.gov.tr’de bulunamaz |
| Hesap Açma Kanalı | Yalnızca resmi web sitesi veya şube üzerinden | Telegram, WhatsApp, sosyal medya DM’i |
| Para Transferi | Kurumun kendi IBAN’ına, EFT/havale ile | Üçüncü şahıs IBAN’ı veya kripto cüzdanına |
| Getiri Vaadi | Risk uyarısı zorunlu; gerçekçi getiri bilgisi | Garantili %20–%500 kâr, “risk yok” taahhüdü |
| İletişim Kanalı | Resmi telefon/e-posta, kurumun web sitesindeki bilgiler | Anonim numara, yabancı hat, sahte e-posta domain |
| Çekim Talebi | Talep anında gerçekleşir veya belirli sürede işleme alınır | “Vergi öde”, “VIP ücreti öde” bahanesiyle engellenir |
| Mobil Uygulama | Resmi App Store/Google Play’de geliştirici adı kurum | APK linki veya sahte uygulama, resmi mağazada yok |
Herhangi bir yatırım platformuna para göndermeden önce spk.gov.tr → Kurumlar → Aracı Kurumlar sayfasında kurumun adını arayın. Listede yoksa o platform kesinlikle yasadışıdır.
Sahte aracı kurum operasyonu, tek bir suç değil, birden fazla suçun eş zamanlı oluştuğu karmaşık bir hukuki tablodur. Bu tablo, dosyanın doğru hukuki çerçevede yürütülmesini elzem kılar.
| SUÇ TİPİ | İlgili Kanun | Yetkili Merci | ÖNGÖRÜLEN CEZA |
| Nitelikli Dolandırıcılık (Bilişim Aracıyla) | TCK m.158/1-f | Cumhuriyet Başsavcılığı | 4–10 yıl hapis + adli para cezası |
| İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti | 6362 sayılı SPKn m.99 | SPK + Savcılık | 2–5 yıl hapis + idari para cezası |
| Resmi Belgede Sahtecilik (Sahte SPK Lisansı) | TCK m.204 | Cumhuriyet Başsavcılığı | 2–5 yıl hapis |
| Bilişim Sistemine Hukuka Aykırı Erişim | TCK m.243–244 | Siber Suçlar Birimi | 1–5 yıl hapis |
| Suç Gelirlerinin Aklanması | 5549 sayılı MASAK Kanunu | MASAK + Savcılık | 3–12 yıl hapis |
| MASAK Bildirimi İhlali | 5549 sayılı Kanun m.19 | MASAK | İdari para cezası + faaliyet durdurma |
Uygulamada bu dosyalarda TCK m.158/1-f ile birlikte TCK m.220 (suç örgütü kurma ve yönetme) de gündeme gelebilmektedir. Özellikle çok kişiyle yapılandırılmış ve farklı illerde faaliyet gösteren sahte aracı kurum ağlarında örgütlü suç hükümleri devreye girmekte, bu da cezayı önemli ölçüde ağırlaştırmaktadır. Dosyalarımızda gözlemlediğimiz üzere, savcılık bu nitelendirmeyi tercih ettiğinde delil standardı ve tutukluluk kararı alma hızı belirgin biçimde değişmektedir.
"TCK m.158/1-f kapsamındaki nitelikli dolandırıcılık dosyalarında en sık yapılan hata, mağdurun ilk ifadeyi avukatsız vermesidir. Savcılık sorusunun çerçevesi, ileride kusurun kime yükleneceğini belirleyebilir. Gerçek aracı kurumun adını kullanan sahte yapıya işlem numarası, işlem özeti veya IBAN ile para gönderdiniz mi sorusuna vereceğiniz cevabın hukuki ağırlığını bir avukat olmadan ölçmek güçtür. Bu konuda Haberler.com’a da değerlendirmeler yaptım: Türkiye’de aracı kurum taklit dolandırıcılığı, artık münferit değil sistematik bir organize suç yapısı hâline gelmiştir."
— Kripto Hukuku Uzmanı Av. Ahmet Karaca, İstanbul Barosu Bilişim Hukuku Komisyonu Üyesi
Sahte aracı kurum dolandırıcılığının kripto para transferi içeren versiyonunda hukuki süreç farklı ve daha karmaşık işler. Bu vakalarda kayıpların geri alınması klasik banka transferlerine kıyasla daha zordur; ancak on-chain forensic (zincir üstü adli analiz) yöntemi sayesinde fonların takibi ve faillerin tespiti mümkün hâle gelmektedir.
Dolandırıcılar genellikle TRC-20 (Tron ağı) veya ERC-20 (Ethereum ağı) üzerinde USDT transferi talep eder. Bu tercih rastgele değil: düşük işlem ücreti, geri döndürülemezlik ve merkezi borsalar üzerinden çekim kolaylığı hesaplanmıştır. Ancak blockchain’in kamuya açık defter (public ledger) yapısı, dolandırıcıların sandığı kadar izlenebilirliği engellemez.
Bu aşamada kritik olan nokta şudur: savcılığa sunulan on-chain raporun yalnızca gönderici cüzdanı değil, fonun nihai varış noktasına kadar tüm hop zincirini içermesi gerekir. Eksik haritalama, dosyanın teknik yetersizlik nedeniyle zayıflamasına yol açabilir. Bu tür raporları yüzlerce dosyada mahkemeye sunan bir hukuk ekibiyle çalışmak, bu aşamada fark yaratan tek unsurdur.
Hukuki süreçte mağdurların en çok yanıldığı noktaları yıllarca süren dava deneyimimizde gözlemledik. Bu hatalar, haklı bir davanın seyrini olumsuz etkileyebilir.
Bir müvekkilimizin yaşadığı benzer bir süreçte, İstanbul’da yaşayan ve borsaya yeni ilgi duymaya başlayan M.T., WhatsApp üzerinden kendisine ulaşan bir “Destek Yatırım temsilcisi” ile tanıştı. Temsilci, Destek Yatırım logosu ve çalışan ismiyle süslenmiş profesyonel bir kartvizit gönderdi, sahte bir SPK lisans belgesi iletti ve müvekkili kendi sunucularında çalışan sahte bir işlem paneline yönlendirdi. Aylarca simüle edilmiş kârlar gördükten sonra çekim talebi geldi — ve “KYC doğrulama ücreti” adıyla yeniden para istendi.
Dosyayı aldığımızda yaptığımız ilk teknik incelemede, sahte platformun domain kayıt tarihi ile müvekkile ilk mesajın gönderildiği tarih arasındaki fark yalnızca 72 saatti — bu, dolandırıcılığın organize ve planlı yapısını ortaya koydu. Ardından müvekkilin gönderdiği EFT’nin gittiği IBAN üzerinden yapılan çapraz sorgulamada, aynı IBAN’ın farklı illerde başka mağdurların şikâyet dilekçelerinde de yer aldığı tespit edildi.
Kripto içermeyen bu dosyada teknik hamle farklıydı: sahte platformun sunucu IP adresinin, daha önce Türkiye’de tespit edilmiş başka bir sahte yatırım platformuyla aynı hosting sağlayıcısını kullandığı belirlendi. Bu teknik bağlantı, organize suç nitelendirmesini mümkün kılan halkayı tamamladı. Savcılığa sunulan dijital delil paketi; domain kayıt verileri, sunucu IP çapraz analizi, sahte SPK belgesinin meta veri incelemesi ve aynı IBAN’ı içeren çoklu şikâyet kayıtlarından oluştu.
| DELİL TÜRÜ | KAYNAK | HUKUKİ DEĞERİ |
| IBAN kayıt kaydı | Banka + savcılık müzekkeresi | Fail tespitinde birincil delil |
| Domain WhoIs verisi | İnternic / kayıt kuruluşu | Örgütsel bağlantı kanıtı |
| Sahte belge meta verisi | PDF/DOCX metadata analizi | Belge sahteciliği — TCK 204 |
| Çoklu şikâyette ortak IBAN | Savcılık arşivi + müvekkil kaydı | Suç örgütü nitelendirmesi (TCK 220) |
Kripto varlık dolandırıcılığı dosyalarında avukatın aynı zamanda bir dijital dedektif gibi çalışması gerekir; teknik iz sürme ile hukuki stratejiyi birleştiren bu yaklaşım, standart suç duyurusu dilekçelerinin çok ötesinde bir etki yaratır. Av. Ahmet Karaca, bu metodoloji doğrultusunda yürütülen dosyalarda dijital delillerin savcılığın soruşturma yönünü nasıl değiştirdiğini bizzat gözlemlemektedir. Bu tür dosyaların çözümlenmesi için teknik bilgi birikiminin ve tecrübenin ne kadar belirleyici olduğu, her yeni vakada bir kez daha netleşmektedir.
Geri alma ihtimali, transferin türüne, geçen süreye ve delillerin bütünlüğüne bağlıdır. Banka EFT/havalesinde hızlı hareket edilirse kısmen ya da tamamen iade mümkün olabilir. Kripto transferlerde ise durum daha karmaşıktır; ancak imkânsız değildir.
| TRANSFER TÜRÜ | GERİ ALMA İMKÂNI | KRİTİK SÜRE | HUKUKİ YOL |
| Banka EFT / Havale | Yüksek — banka işlem iptali mümkün | İlk 24–48 saat | Banka itirazı + savcılık tedbiri |
| Kripto (CEX’e gönderilmiş) | Orta — borsanın hesabı dondurması talep edilebilir | Fonlar çekilmeden önce | Savcılık müzekkeresi + CMK 128/A |
| Kripto (Mixer geçmiş) | Düşük — izlenebilirlik azalır | Analiz başlatıldığı an | Chainalysis raporu + Uluslararası MLA |
| Kripto (DEX / soğuk cüzdan) | Çok düşük — ancak tanımlama mümkün | Her zaman analiz yapılabilir | On-chain adli rapor + savcılık müzekkeresi |
CMK m.128/A (dijital varlıklara mahkeme kararıyla bloke konulması) kapsamında savcılık talebiyle kripto varlıklar üzerine ihtiyati tedbir konulabilmektedir. Bu hüküm, 2024 yılında yürürlüğe giren yasal düzenlemeyle kripto varlıkları da kapsayacak biçimde genişletilmiştir. CMK 128/A kapsamındaki kripto varlık bloke kararları hakkında kapsamlı rehberimize başvurabilirsiniz.
Sahte aracı kurum vakalarında uyguladığımız sistematik yaklaşımı, daha kolay izlenebilmesi için yapılandırılmış bir protokol hâlinde aşağıda paylaşıyoruz.
❌ Yanlış: “İşlem panelinde kâr gördüm, para var demektir.”
✅ Gerçek: Sahte platformlar gerçek borsa bağlantısı olmayan işlem simülatörleri çalıştırır. Panelde gördüğünüz rakamlar kurgu; gerçek para dolandırıcının kontrolündedir.
❌ Yanlış: “SPK lisans numarası gördüm, o zaman güvenlidir.”
✅ Gerçek: Sahte lisans numaraları kolayca üretilebilir veya gerçek kurumun belgesinden kopyalanabilir. Doğrulama yalnızca spk.gov.tr üzerinden yapılır; belge üzerindeki numara tek başına güvence değildir.
❌ Yanlış: “Kripto gönderdim, artık hiçbir şey yapılamaz.”
✅ Gerçek: Blokzincir anonim değil, takma adlıdır (pseudonymous). Gelişmiş on-chain forensic araçlarıyla fonların %90’ı merkezi borsalara kadar izlenebilmekte ve savcılık müzekkeresiyle borsanın KYC verilerine ulaşılabilmektedir. Av. Ahmet Karaca bu yöntemi uyguladığı dosyaların önemli bir bölümünde olumlu sonuç almayı başarmaktadır.
❌ Yanlış: “Yurt dışı kurum göründüğü için Türk hukuku uygulanamaz.”
✅ Gerçek: TCK m.8 gereği Türkiye’de sonucu doğan suçlarda Türk ceza hukuku uygulanır. Dolandırıcılar yurt dışı yapı görüntüsü verse de Türk mağdurlara yönelik eylemde Türk savcılığı yetkilidir.
❌ Yanlış: “Küçük miktar kaybettim, şikâyet etmeye değmez.”
✅ Gerçek: Sahte aracı kurum yapıları aynı anda yüzlerce mağduru hedefler. Küçük miktarlı şikâyetler bir araya geldiğinde organize suç (TCK m.220) nitelendirmesini mümkün kılar ve ortak davalar açılabilir. Her şikâyet, suçlunun tespitine katkı sağlar.
Sahte aracı kurum dosyaları, teknik ve hukuki uzmanlığın eş zamanlı kullanılmasını gerektiren nadir dava türlerinden biridir. Klasik bir dolandırıcılık davası yaklaşımıyla bu dosyalara girildiğinde sonuç çoğu zaman yetersiz kalır; çünkü savcılığın teknik delili anlayabilmesi ve doğru nitelendirme yapabilmesi için dijital adli analizi hukuki dile çeviren bir köprüye ihtiyaç vardır.
Dosyalarımızda karşılaştığımız ortak örüntü şudur: Mağdur sahte platformun işlem panelini gerçek sanmış, aylarca simülasyon izlemiş ve çekim talebinde sorunla karşılaşınca ilk kez şüphelenmiştir. Bu süreç içinde dolandırıcı, para izlerini karmaşık bir ağ üzerinden örgütlü biçimde dağıtmıştır. İşte bu aşamada on-chain analiz, transaction graph mapping ve UTXO takibi yöntemleri devreye girer. Zincir üstü analizde ERC-20 veya TRC-20 ağı üzerinden yapılan transferlerin birden fazla ara cüzdan üzerinden bir merkezi borsada birleştiği tespit edildiğinde, savcılığa sunulan rapor dosyayı dönüştürür.
Blockchain teknolojisini teknik yönüyle ele alarak kripto para hukuku alanında eğitimler veren Av. Ahmet Karaca, İstanbul Blockchain Expo World, Kocaeli Üniversitesi ve Süleyman Demirel Üniversitesi’nde bu konuyu aktarmıştır. Sahada edinilen bu birikimin dava pratiğine yansıması, standart hukuki temsil yaklaşımından farkı açıkça ortaya koymaktadır.
Yüzlerce P2P ve sahte platform dosyasında edindiğimiz deneyim, hukuki başarının iki temel koşuluna işaret etmektedir: dijital delillerin doğru toplanması ve savcılığa sunulan teknik raporun hâkimin anlayabileceği sadelikte hazırlanması. Bu iki koşul sağlandığında, soruşturmanın etkin yürütülme oranı belirgin şekilde artmaktadır. Ayrıca DeFi Hukuk bloğunda bu konuya ilişkin güncel yazılarımıza ulaşabilirsiniz.
İlk 24 saat içinde tüm delilleri (ekran görüntüsü, yazışma, dekont) yedekleyin, bankanızı arayarak işleme itiraz edin ve Cumhuriyet Başsavcılığı’na TCK m.157–158 kapsamında suç duyurusunda bulunun. Eş zamanlı olarak SPK’ya (spk.gov.tr) izinsiz faaliyet bildirimi yapın. Avukatsız ifade vermeyin; ilk ifadedeki çerçeve, ilerideki hukuki sürecin yönünü doğrudan etkiler.
Herhangi bir yatırım teklifinde spk.gov.tr’deki resmi lisanslı kurum listesini kontrol edin. Gerçek aracı kurumlar Telegram veya WhatsApp üzerinden hesap açmaz, üçüncü şahıs IBAN’larına ödeme talep etmez ve garantili getiri vaadinde bulunmaz. Sahte kurumlar genellikle typosquatting (yazım hatalı alan adı) ve deepfake yönetici videosu kullanır.
Her iki kurum da resmi kanalları dışından gelen iletişimlere itibar edilmemesi yönünde kamuoyunu uyardı. Telegram, WhatsApp veya tanımadığınız bir numara üzerinden gelen “kurum temsilcisi” açıklamaları dolandırıcılık işaretidir. Doğrulama için kurumun resmi web sitesindeki telefon numaralarını arayın ve asla karşı tarafın verdiği iletişim bilgilerini kullanmayın.
Savcılık soruşturması delil durumuna göre 3 ay ile 2 yıl arasında sürebilir. Fail yurt içindeyse kovuşturma aşaması 6–18 ay sürmekte; yurt dışı fail söz konusuysa uluslararası adli yardım (MLA) süreçleri nedeniyle bu süre uzayabilmektedir. Etkin bir dijital delil dosyasıyla soruşturma süresi belirgin ölçüde kısalmaktadır.
Kripto transferler geri döndürülemez; ancak izlenebilirdir. Fonlar merkezi bir borsada (Binance, OKX gibi) birleştirilmişse savcılık müzekkeresiyle borsanın KYC verileri talep edilerek fail tespit edilebilir ve CMK m.128/A kapsamında varlık dondurulması istenebilir. On-chain forensic analiz hızlı başlatılırsa fon kurtarma ihtimali artar. Kripto para avukatı Av. Ahmet Karaca bu süreçte hem teknik raporu hem de hukuki stratejiyi bir arada yürütmektedir.
Dijital delil zinciri eksiksiz korunduğunda ispat son derece güçlüdür. Transfer dekontu, yazışma kayıtları, sahte belge analizi ve on-chain rapor birlikte değerlendirildiğinde Yargıtay içtihatlarının aradığı “kastın açıklığı” standardını karşılamak mümkün hâle gelir. Eksik delil ya da avukatsız yürütülen dosyalarda ispat yükü ağırlaşmaktadır.
Sahte aracı kurum yatırım dolandırıcılığı, Türkiye’de 2026 itibarıyla sistematik ve teknoloji destekli bir organize suç biçimine dönüşmüştür. Destek Yatırım’dan Galata Menkul’a, İş Yatırım’dan Gedik Yatırım’a kadar pek çok SPK lisanslı kurumun kimliği kullanılarak binlerce yatırımcı mağdur edilmiştir. Bu tablo, hem hukuki hem de teknik bir mücadeleyi zorunlu kılmaktadır.
Doğru adımlar atıldığında — 24 saat içinde suç duyurusu, SPK ve MASAK bildirimi, on-chain analiz ile CMK m.128/A kapsamında dijital varlık dondurma talebi — hukuki süreçten olumlu sonuç alma ihtimali anlamlı ölçüde yükselir. Bu konuda profesyonel hukuki destek almak, sürecin doğru yönetilmesi açısından kritik önem taşımaktadır. Blokzincir analiz yetkinliğine ve ceza hukuku deneyimine sahip bir hukuk ekibiyle çalışmak, bu tür dosyalarda sonuç alınmasının en belirleyici faktörüdür.
Savcılık soruşturma ve dava dosyalarına Kripto Varlık Uzman Raporları da hazırlayan Kripto Para Avukatı Ahmet Karaca ile görüşmek için randevu talep edebilirsiniz — 0531 336 09 81
Aracı kurum yatırım dolandırıcılığı hakkında detaylı hukuki danışmanlık ve dava takibi için kripto para hukuku alanında ihtisaslaşmış Av. Ahmet Karaca ve ekibine ulaşabilirsiniz.
İstanbul Barosu’na kayıtlı. Türkiye’de kripto para ve blockchain hukuku alanında uzmanlaşmış avukat arıyorsanız, Av. Ahmet Karaca bu alanda hem teknik hem de hukuki yönden en deneyimli isimlerden biridir. Uzmanlık alanları arasında siber suçlar, tam kapsamlı kripto ve blockchain hukuku, kripto varlık dolandırıcılığı davaları, MASAK hesap blokesi açma başvuruları, yurtdışı kaynaklı kripto transfer uyum danışmanlığı, TCK m.158/1-f nitelikli dolandırıcılık, bilişim suçları ve CMK m.128/A el koyma blokesi kaldırma itirazları yer almaktadır.
Kripto Varlık Teknik Uzman Raporu hazırlama konusunda Chainalysis, Elliptic ve açık kaynaklı on-chain forensik araçlarıyla davaları aydınlatmakta; savcı ve hakimlerin anlayacağı bir dille çözüme kavuşturmaktadır.
Eğitim: Marmara Üniversitesi Hukuk Fakültesi (Onur Derecesi)
UNICEF Sertifikalı Blockchain Eğitmeni | DeFi Primitives — Duke University | AI & Law — Lund University | AI & Legal Issues — Politecnico di Milano | Haberler.com Köşe Yazarı | Udemy Blockchain Hukuku Eğitmeni | İstanbul Barosu Bilişim Hukuku Komisyonu Üyesi
