USDT dondurmayı anlamanın en iyi yolu, gerçek dosyalara bakmaktır. Kâğıt üzerinde süreç basit görünür: talep gelir, Tether dondurur, para yakılıp mağdura yeniden basılır. Gerçek vakalar ise çok daha karmaşık bir tablo çiziyor. Kimi dosyada dondurma saatler içinde yapılıp para aylar sonra mağdura ulaşıyor. Kimi dosyada yüz milyonlarca dolar donuyor ama kime ait olacağı mahkemelerde tartışılıyor. Kimi dosyada da dondurma kararı, parası donan kişinin Tether’e dava açmasıyla sonuçlanıyor.
Bu yazıda 2022–2026 döneminin on iki önemli USDT dondurma vakasını, kamuya açık kaynaklara dayanarak tek tek inceliyoruz: Tornado Cash’teki ret, ABD’deki 225 milyon dolarlık domuz kasabı dosyası, Garantex, Huione ve Xinbi gibi yasa dışı pazaryerleri, İran’a yönelik dev dondurmalar ve Türkiye’nin yasa dışı bahis soruşturmasında ulaştığı yaklaşık 544 milyon dolar. Her vaka için neyin, kimin talebiyle, hangi sonuçla dondurulduğunu ve bir Türk hukukçusunun bundan çıkarması gereken dersi özetledik. — Av. Ahmet Karaca
Kısa cevap: 2022–2026 arasındaki büyük USDT dondurma vakaları üç grupta toplanıyor: yaptırım uygulamaları (İran, Rusya/Garantex), organize dolandırıcılık ve aklama ağları (domuz kasabı ağları, Huione, Xinbi) ve ulusal ceza soruşturmaları (Türkiye, Brezilya, Bulgaristan). Tek seferdeki en büyük dondurma Nisan 2026’da İran bağlantılı 344 milyon $; tek soruşturmadaki en büyük tutar ise Türkiye talebiyle dondurulan yaklaşık 544 milyon $’dır.
Öne çıkanlar
- Tether 2022’de Tornado Cash yaptırımına rağmen kolluk talebi olmadan dondurmayı reddetti; 2026’da ise ABD Adalet Bakanlığı operasyonlarında “proaktif yardımı” için anılıyor.
- 225 milyon $’lık domuz kasabı dosyasında dondurmadan müsadere davasına 19 ay geçti; mağdurlara dağıtım Ağustos 2026 itibarıyla hâlâ uzlaşma aşamasında.
- İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın yasa dışı bahis soruşturmasında yaklaşık 544 milyon $ değerinde USDT donduruldu; Tether’in CEO’su iş birliğini doğruladı.
- İran bağlantılı 344 milyon $’lık dondurmadan sonra terör mağduru alacaklılar, donmuş USDT’nin kendilerine yeniden basılmasını ABD mahkemesinden istedi.
- Dondurma neredeyse her vakada başarılı oluyor; zayıf halka, dondurulan paranın mağdura ulaştırılması.
- Bulgaristan ve ABD’deki iki vakada parası donan kişiler Tether’e dava açtı; tartışma, dondurmanın hangi hukuki belgeye dayandığı üzerinde yoğunlaşıyor.
İçindekiler
- Genel tablo: en büyük dondurmalar
- Vaka 1: Tornado Cash (2022)
- Vaka 2: 225 milyon $’lık domuz kasabı ağı (2023–2026)
- Vaka 3: İsrail NBCTF el koyma emirleri (2023–2025)
- Vaka 4: Huione Group (2024–2025)
- Vaka 5: Garantex, Grinex ve A7A5 (2025–2026)
- Vaka 6: Bybit saldırısı (2025)
- Vaka 7: Bulgaristan polisi ve Riverstone (2025)
- Vaka 8: Brezilya Magna Fraus ve Lusocoin (2025)
- Vaka 9: Türkiye, yasa dışı bahis soruşturması (2026)
- Vaka 10: İran, 344 + 131 milyon $ (2026)
- Vaka 11: Kuzey Carolina ve Taylandlı davacılar (2025–2026)
- Vaka 12: Xinbi Guarantee (2026)
- Vakalardan çıkan dersler
- Sık sorulan sorular
USDT dondurma dosyası (5 bölüm). Bu yazı, PEGA Hukuk & Danışmanlık’ın Tether ve USDT dondurma üzerine hazırladığı beş parçalı serinin bir bölümüdür:
- USDT dondurma 2026: Tether kara listesi, güncel veriler ve adres kontrolü
- Çalınan USDT nasıl dondurulur? Savcılık, Tether ve borsa süreci
- USDT dondurma vakaları 2022–2026: 12 vaka analizi (bu yazı)
- Tether davaları ve USDT dondurma içtihadı: ABD, İngiltere, Singapur, Türkiye
- USDT’m donduruldu, ne yapmalıyım? İtiraz ve kara listeden çıkma yolları
Genel tablo: en büyük dondurmalar
USDT dondurmanın ölçeği son iki yılda katlanarak büyüdü. 2023’te 225 milyon $’lık dondurma “tarihî” olarak nitelendirilirken, 2026’nın ilk dokuz ayında bu eşiği aşan üç ayrı işlem yapıldı. BlockSec verilerine göre 2026’nın ilk yarısında yaklaşık 1,66 milyar $ dondurularak 2025’in tamamı şimdiden geçildi.
Aşağıdaki vakalarda her dosya için aynı soruları sorduk: Ne donduruldu? Kim istedi? Hangi hukuki dayanakla? Para sonunda nereye gitti? Türk hukuku açısından ne öğretiyor? Tutarlar, kaynaklarda farklı verildiğinde aralık olarak gösterildi; doğrulanamayan iddialar ayrıca belirtildi. Genel çerçeve için serinin USDT dondurma rehberine bakabilirsiniz.
Vaka 1: Tornado Cash (2022) — dondurmayan Tether
- Tarih
- 8–24 Ağustos 2022
- Konu
- OFAC’ın Ethereum karıştırma servisi Tornado Cash’i yaptırım listesine alması
- Tether’in tavrı
- Kolluk talebi olmadan listedeki adresleri dondurmayı reddetti
- Sonuç
- 9 Aralık 2023’te gönüllü OFAC SDN politikası; ilk aşamada 41 cüzdan donduruldu
Tornado Cash yaptırımı açıklandığında Circle, listedeki adreslerdeki USDC’yi hemen dondurdu. Tether ise yaptırım listesindeki adresleri, kolluktan bir talep gelmeden dondurmanın soruşturmaları tehlikeye atabileceğini ve ikincil piyasadaki masum kullanıcılara zarar verebileceğini açıkladı. Bu tavır, Aralık 2023’te tersine döndü: Tether, SDN listesine eklenen adresleri ikincil piyasada da dondurma politikası ilan etti ve ilk aşamada, bazıları Tornado Cash kullanmış ve biri 625 milyon $’lık Ronin saldırısıyla ilişkilendirilen 41 cüzdanı dondurdu.
Ders: Tether’in dondurma politikası sabit değildir; ABD’deki düzenleyici baskıyla birlikte değişmiştir. Bugün yaptırım listesindeki adresler otomatiğe yakın bir hızla donduruluyor. Ancak Range’in Aralık 2025 analizine göre OFAC listesindeki adreslerin yalnızca %36’sı ihraççılar tarafından kara listeye alınmış durumda; yani uygulama hâlâ eksiksiz değil.
Vaka 2: 225 milyon $’lık domuz kasabı ağı (2023–2026)
- Dosya
- United States v. Approximately 225,364,961 USDT, Civil Action No. 25-cv-1907 (D.D.C.)
- Dondurma
- Kasım 2023, ABD Gizli Servisi’nin talebi
- Müsadere
- 18 Haziran 2025’te hukuki müsadere davası; yakma ve devlete yeniden basım
- Ağ
- Ethereum; 7 konsolidasyon adresi
- Durum
- Ağustos 2026’da 266 talepçiyle uzlaşma teklifi; bir talepçinin itirazı sürüyor
“Domuz kasabı” (pig butchering), mağdurla aylarca güven ilişkisi kurup sahte yatırım platformuna para yatırtan dolandırıcılık modelinin adıdır. ABD Adalet Bakanlığı’nın dava dilekçesine göre bu dosyada 430’dan fazla mağdurun parası, OKX borsasında açılmış 144 hesaptan oluşan bir aklama ağı üzerinden yedi Ethereum adresinde toplandı. OKX’in tespitleri, hesapların Vietnam kimlik belgeleriyle açıldığını ve Filipin IP adreslerinden yönetildiğini gösterdi. Mağdurlar arasında, sonradan bankasından yaklaşık 47,1 milyon $ zimmete geçirdiği anlaşılan Heartland Tri-State Bank’ın eski genel müdürü de vardı.
Dosya, ABD Gizli Servisi tarihinin en büyük kripto el koyması olarak açıklandı. Tether’in 18 Haziran 2025’te yaptığı yaklaşık 196 milyon $’lık yakma işlemi de USDT tarihinin tek gündeki en büyük yakması olarak kayıtlara geçti. Ancak mağdurlara dağıtım uzun sürüyor: dosyaya Ağustos 2026’da sunulan ortak durum raporunda devlet, bir şirket ve 266 talepçi arasında bir uzlaşma önerisi yer aldı.
Türkiye bağlantısı
Dosyaya Mart 2026’da talepte bulunan bir kişi, yedi adresten birine Türk ceza mahkemesinin 11 Ağustos 2023 tarihli kararıyla el konulduğunu, Tether’in bu dondurmayı 11 Ekim 2023’te teyit ettiğini, yani Türk kararının ABD talebinden önce geldiğini ileri sürdü. ABD Adalet Bakanlığı Ağustos 2026’da bu talebin reddini istedi. İddia henüz mahkemece değerlendirilmedi; ancak doğruysa, bir Türk mahkemesinin el koyma kararının Tether nezdinde uygulandığının ve aynı paranın birden fazla ülkenin mağdurları arasında paylaşılma sorununun erken bir örneği olacak.
Ders: Dondurma parayı korur ama kimin olduğunu belirlemez. Çok mağdurlu dosyalarda, mağdurun kendi transferinin hangi adrese ulaştığını gösteren tutarlı bir zincir analizi ve zamanında yapılmış bir talep, dağıtımda belirleyicidir. Türk mağdurların yabancı müsadere dosyalarını izlemesi ve süresinde talepte bulunması gerekir.
Vaka 3: İsrail NBCTF el koyma emirleri (2023–2025)
- Makam
- İsrail Terörün Finansmanıyla Mücadele Ulusal Bürosu (NBCTF)
- Dayanak
- 2016 tarihli Terörle Mücadele Kanunu kapsamında idari el koyma emirleri
- Örnekler
- Haziran 2023: Hizbullah ve Kudüs Gücü bağlantılı ≈1,7 mn $; Ekim 2023: 32 adreste 873.118 $; Eylül 2025: ASO-43/25
- Oran
- ASO-43/25’teki 187 adresten 39’u donduruldu (≈1,5 mn $)
İsrail, yasal dayanağı idari bir emir olan en sistematik uygulamayı yürütüyor. Eylül 2025’teki ASO-43/25 emri, İran Devrim Muhafızları ile bağlantılı olduğu ileri sürülen ve tarih boyunca yaklaşık 1,5 milyar $ USDT almış 187 adresi listeledi. Tether bunlardan 39’unu dondurdu; dondurulan bakiye 1,5 milyon $ civarında kaldı. Blokzincir analiz şirketi Elliptic, bazı adreslerin borsa hizmetlerine ait olabileceği uyarısında bulunarak bağlantıyı doğrulayamadığını açıkladı.
Ders: Listedeki adres sayısı ile fiilen dondurulan bakiye arasındaki uçurum dikkat çekici. Adreslerin çoğu dondurma anında boşalmıştı. Bir diğer ders, listelere giren adreslerin bir kısmının ortak kullanılan borsa adresleri olabileceği; bu durum masum kullanıcıları da etkileyebilir.
Vaka 4: Huione Group (2024–2025)
- Dondurma
- 14 Temmuz 2024, tek TRON adresinde 29,62 milyon USDT
- Talep
- Kolluk talebi
- Arka plan
- Kamboçya merkezli Huione Guarantee (Haowang) karaborsa pazaryeri
- Sonrası
- ABD FinCEN, Huione’yi birincil aklama kaygısı taşıyan kurum olarak nitelendiren nihai kuralı 16.10.2025’te yayımladı
Huione, Telegram üzerinden işleyen ve teminat (“guarantee”) hizmeti adı altında dolandırıcılık gelirlerinin aklanmasına aracılık ettiği belirtilen bir pazaryeriydi. ABD Hazine Bakanlığı’nın mali istihbarat birimi FinCEN, grubun Ağustos 2021–Ocak 2025 arasında yaklaşık 4 milyar $’lık yasa dışı fonun aklanmasına aracılık ettiğini açıkladı. Tether’in Temmuz 2024’teki dondurmasından sonra grubun başka adreslere ve USDC’ye geçtiği bildirildi; Telegram Mayıs 2025’te kanalları kapattı.
Ders: Tekil dondurmalar büyük ağları durdurmaz; yalnızca yön değiştirtir. Etkili sonuç, dondurmanın yaptırım ve kurum düzeyinde tedbirlerle birleştiği noktada ortaya çıkıyor. Türk soruşturmaları açısından, Huione benzeri “teminat pazaryerleri”nin adresleri, dolandırıcılık gelirinin ara durağı olarak zincir analizlerinde sık görülüyor.
Vaka 5: Garantex, Grinex ve A7A5 (2025–2026)
- Dondurma
- 6 Mart 2025, ≈27 milyon $ (kaynaklarda 23–27 milyon $ arası)
- Talep
- ABD, Almanya, Finlandiya ve Europol’ün ortak operasyonu
- Ceza dosyası
- Doğu Virginia’da iki yöneticiye aklama ve yaptırım ihlali suçlaması
- Sonrası
- Borsa faaliyetini durdurdu; halefi Grinex ve ruble bazlı stablecoin A7A5 Ağustos 2025’te yaptırım listesine alındı
Rusya merkezli Garantex borsası, 2019’dan bu yana yaklaşık 96 milyar $’lık işlemi aracılık etmiş ve 2022’de yaptırım listesine alınmıştı. Tether’in Mart 2025’teki dondurması borsanın USDT cüzdanlarını kilitledi; borsa, Tether’in “Rus kripto piyasasına karşı savaşa girdiğini” açıklayarak işlemleri durdurdu. ABD Adalet Bakanlığı aynı gün alan adlarına el konulduğunu ve Almanya ile Finlandiya’daki sunucuların ele geçirildiğini duyurdu.
Garantex’in ardından ortaya çıkan Grinex borsası ve ruble bazlı A7A5 stablecoin’i, USDT’ye alternatif bir yaptırım kaçış kanalı olarak büyüdü. Chainalysis’in Nisan 2026 analizine göre A7A5 önceki bir yılda yaklaşık 93,3 milyar $’lık işlem hacmine ulaştı; Grinex ise Nisan 2026’da bir saldırı iddiasıyla faaliyetini durdurdu ve çalındığı söylenen stablecoin’ler hızla TRX’e çevrildi. Buna rağmen Rusya Merkez Bankası, Eylül 2026’dan itibaren USDT’yi onaylı varlıklar arasına aldı.
Ders: Dondurma, büyük aktörleri USDT’den uzaklaştırıyor ve dondurulamayan alternatiflere yöneltiyor. Bu, hem soruşturmacılar hem de mağdurlar için izlenecek varlık türlerinin artması demek.
Vaka 6: Bybit saldırısı (2025)
- Tarih
- 21 Şubat 2025
- Çalınan
- ≈1,4–1,5 milyar $, çoğunlukla ETH; Kuzey Kore bağlantılı Lazarus grubu
- USDT tarafı
- İlk gün 181.000 USDT; Mart 2025’e kadar T3 FCU ≈9 milyon $; Ekim 2025’te 19 milyon $ “geri kazanım”
Tarihin en büyük kripto saldırısında Tether’in rolü sınırlı kaldı, çünkü çalınan varlıkların büyük kısmı ETH gibi merkezî bir kontrolü olmayan varlıklardı. Tether’in CEO’su ilk gün 181 bin USDT’nin dondurulduğunu “çok değil” notuyla duyurdu. T3 Mali Suçlar Birimi’nin çalışmalarıyla bu tutar sonraki aylarda arttı.
Ders: Dondurma yalnızca USDT biçimindeki değeri yakalar. Fail, çaldığı varlığı USDT’ye çevirdiği noktada yakalanabilir hâle gelir. Bu nedenle dosyalarda sadece çalınan varlık değil, aklama zincirinin USDT’ye dokunduğu her an izlenmelidir.
Vaka 7: Bulgaristan polisi ve Riverstone (2025)
- Dondurma
- 4 Nisan 2025; 8 kişisel cüzdanda 44,72 milyon USDT
- Talep
- Bulgaristan’da yerel bir polis müdürlüğü
- Dava
- Riverstone Consultancy Inc. v. Tether, 1:25-cv-08454 (S.D.N.Y.), 13.10.2025
- Sonuç
- 31.10.2025’te davacı davayı esasa girilmeden geri çekti
ABD’li bir şirket olan Riverstone, parasının Bulgaristan’da yerel bir polis biriminin talebiyle dondurulduğunu, oysa Bulgar hukukunda bu tür yabancı taleplerin adli yardımlaşma kanallarından geçmesi gerektiğini ileri sürerek Tether aleyhine dava açtı. Talepleri arasında, Tether’in donmuş tokenlerin karşılığındaki rezervden elde ettiği faiz gelirinin iadesi de vardı. Dava esasa girilmeden geri çekildi. Ayrıntıları Tether davaları yazımızda inceledik.
Ders: Tether, yerel düzeydeki kolluk birimlerinin taleplerine de hızla cevap verebiliyor. Bu, Türk mağdurlar için olumlu; donmuş adres sahibi açısından ise dondurmanın dayanağının sorgulanabileceği bir alan açıyor.
Vaka 8: Brezilya Magna Fraus ve Lusocoin (2025)
- Magna Fraus
- 15–16 Temmuz 2025; São Paulo savcılığı ve Federal Polis; 32 milyon reallik USDT bloke edildi
- Lusocoin
- 3 milyar reali aşan varlık, bunun 4,3 milyon USDT’lik kısmı T3 FCU ile
- Suç
- Anlık ödeme sistemi PIX üzerinden dolandırıcılık ve aklama
Brezilya vakaları, Türkiye’deki P2P kaynaklı dolandırıcılıklara en çok benzeyen örnekler. Magna Fraus’ta dolandırıcılık gelirleri anlık ödeme sistemiyle hesaplara toplanıp USDT’ye çevriliyordu. Savcılık ve Federal Polis, Tether’le birlikte USDT ayağını bloke etti; Tether’in açıklamasına göre bloke edilen fonlar mahkeme hesabına aktarılmak üzere yargı sürecine bağlandı.
Ders: Anlık ödeme sistemi ile stablecoin arasındaki köprü, hem Brezilya’da hem Türkiye’de aynı riski doğuruyor. İki ülkenin savcılık modelleri benzer; Brezilya’nın başarısı, Türk savcılıklarının da benzer taleplerle sonuç alabileceğini gösteriyor. Türkiye’deki P2P boyutu için P2P banka blokeleri rehberimize bakabilirsiniz.
Vaka 9: Türkiye, yasa dışı bahis soruşturması (2026)
- Tarih
- 30 Ocak – 7 Şubat 2026
- Makam
- İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı; MASAK analizi
- Tutar
- ≈460 milyon € (≈544 milyon $) “küresel şirketler” nezdinde; ayrıca bir yakın çevre üyesine ait ≈500 milyon $’lık kripto varlık
- Ağ
- Basına göre çok sayıda TRON cüzdanı
- Doğrulama
- Bloomberg, 07.02.2026: Tether CEO’su Paolo Ardoino iş birliğini doğruladı
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, yurt dışındaki yasa dışı bahis ağının lideri olduğu iddia edilen Veysel Şahin’in tüm mal varlığına el konulduğunu 30 Ocak 2026’da açıkladı. Basına yansıyan bilgilere göre bu soruşturmada, önce el koyup ardından hâkim onayı isteme yetkisi ilk kez bu ölçekte kullanıldı ve süreç MASAK analizine dayandı. Savcılık açıklamasında yalnızca “küresel bir şirket”ten söz edildi; 7 Şubat’ta Bloomberg, bu şirketin Tether olduğunu ve Ardoino’nun “Kolluk bize geldi, bilgileri inceledik ve ülkenin kanunlarına uygun davrandık” dediğini aktardı. Soğuk cüzdanlarda tutulduğu iddia edilen varlıklara ise ulaşılamadığı bildirildi.
Vakanın hukuki ayrıntıları henüz tam olarak kamuya açık değil. Dondurmanın önceden bir sulh ceza hâkimliği kararına mı dayandığı, yoksa savcılık yazısıyla mı yapılıp sonradan onaya mı sunulduğu basına yansımadı. Bu bilgiler ancak dosyadaki karar numaralarıyla netleşecek. Bir yakın çevre üyesine ait 500 milyon $’lık dondurmanın da Tether nezdinde mi yapıldığı belirsiz.
Ders: Bu vaka, Türk savcılıklarının Tether’e ulaşabildiğini ve büyük ölçekte sonuç alabildiğini gösteren ilk kamuya açık örnek. Mağdur dosyaları için anlamı şu: “Tether Türkiye’ye cevap vermez” argümanı artık geçerli değil. Kripto ile bağlantılı yasa dışı bahis dosyalarının ceza boyutunu kripto ile yasa dışı bahis rehberimizde, bu dosyalardaki hesap blokelerini yasa dışı bahis hesap blokesi yazımızda ele aldık.
Vaka 10: İran, 344 + 131 milyon $ (2026)
- İlk dalga
- 23 Nisan 2026; 2 TRON adresinde ≈344 milyon $; OFAC ve ABD kolluğuyla koordineli
- İkinci dalga
- Temmuz 2026; İran Merkez Bankası’na ait 4 TRON adresi, ≈131 milyon $
- Dayanak
- OFAC yaptırım kararları; ABD’nin “Economic Fury” kampanyası
- Dava
- 1:25-mc-00527 (S.D.N.Y.), terör mağduru alacaklıların teslim talebi (derdest)
Tek seferde yapılan en büyük USDT dondurması, İran Merkez Bankası ve Devrim Muhafızları Kudüs Gücü ile ilişkilendirilen iki TRON adresinde gerçekleşti. Chainalysis’in analizi, petrol satış gelirlerinin aracılar, ara adresler ve köprüler üzerinden bu adreslere ulaştığını gösterdi. Adreslerden birine 228 milyon $ girmiş, dışarıya 16 milyon $’dan az çıkmıştı; yani adres fiilen bir hazine gibi kullanılıyordu. Temmuz’daki ikinci dalgayla İran bağlantılı dondurmalar yaklaşık 475 milyon $’a ulaştı.
Vakanın hukuken en ilginç tarafı, dondurmadan üç hafta sonra yaşandı. İran’a karşı ABD mahkemelerinden yaklaşık 2,42 milyar $’lık tazminat kararı almış terör mağdurları, New York Güney Bölgesi Mahkemesi’nden Tether’in donmuş bakiyeyi sıfırlayıp aynı miktarı kendilerine yeniden basmasını istedi. Talep derdest.
Ders: Tether’in yakıp yeniden basabilme gücü, donmuş USDT’yi haczedilebilir bir varlığa dönüştürüyor. Bu durum, Türk icra hukuku açısından da “donmuş USDT üzerinde haciz” sorusunu gündeme getirecek. Kripto varlıklarda icra takibinin genel çerçevesi için kripto haciz ve icra takibi yazımıza bakabilirsiniz.
Vaka 11: Kuzey Carolina ve Taylandlı davacılar (2025–2026)
- Dondurma
- 30 Ekim 2025; 10 Ethereum adresinde 42.417.785 USDT
- Talep
- ABD İç Güvenlik Soruşturmaları (HSI) ajanının bildirildiğine göre sözlü talebi
- El koyma kararı
- 19 Şubat 2026; Kuzey Carolina Doğu Bölgesi, ≈61 milyon $’lık domuz kasabı el koyması
- Dava
- Rukthammachalern v. Tether, 1:26-cv-07400 (S.D.N.Y.), 31.08.2026 (derdest)
ABD makamları Şubat 2026’da Kuzey Carolina’da bir domuz kasabı ağına ait yaklaşık 61 milyon $ USDT’ye el konulduğunu, Tether’in dondurulan tokenleri yakıp devlet cüzdanına yeniden bastığını açıkladı. Ağustos 2026’da ise iki Taylandlı iş insanı, 42,4 milyon USDT’lik varlıklarının resmî bir karar olmadan, yalnızca bir ajanın talebiyle Ekim 2025’te dondurulduğunu, el koyma kararının ancak dört ay sonra çıktığını ileri sürerek Tether’e dava açtı. Davacılar USDT’yi ikincil piyasadan aldıklarını ve Tether’le aralarında bir sözleşme bulunmadığını savunuyor. Bu davanın, ilk bakışta Kuzey Carolina el koymasıyla bağlantılı olduğu anlaşılıyor; ancak bağlantı kamuya açık belgelerle kesin olarak doğrulanmış değil.
Ders: Dondurmanın hukuki dayanağı ile el koyma kararı arasındaki süre, parası donan kişi açısından en güçlü itiraz noktası. Türk hukukunda da CMK 128/A’nın 48 saatlik askı ve hâkim onayı süreleri tam bu boşluğu kapatmak için getirildi. Masum sahip açısından yapılacakları USDT’m donduruldu, ne yapmalıyım yazımızda anlattık.
Vaka 12: Xinbi Guarantee (2026)
- Tarih
- 7–11 Eylül 2026
- Makamlar
- ABD Adalet Bakanlığı Dolandırıcılık Merkezi Görev Gücü, OFAC; Tether
- Tutar
- MistTrack’e göre 10 TRON adresinde 39,27 milyon USDT; Adalet Bakanlığı’na göre 47’den fazla cüzdanda 52 milyon $’ın üzerinde kısıtlama
- Sonrası
- OFAC Xinbi’yi ulusötesi suç örgütü ilan etti; operatörler USDD’ye geçiş duyurdu
Xinbi, Huione’nin kapanmasından sonra büyüyen ve Telegram üzerinden işleyen bir “teminat pazaryeri”ydi. OFAC’a göre platformdan 24 milyar $’ı aşkın değer geçti ve yaptırım listesine alınan 52 adres 8,4 milyar $’ın üzerinde stablecoin aldı. Columbia Bölgesi Federal Mahkemesi, platformun Telegram kanallarına ve yaklaşık 12 milyon $ bulunan iki cüzdana el konulmasına izin verdi. ABD Adalet Bakanlığı, Tether’in “proaktif yardımına” teşekkür etti. Tether bu vesileyle kendi toplamlarını da güncelledi: 67 ülkede 340’tan fazla kurum, 2.800’ü aşkın vaka ve 5 milyar $’ı aşkın dondurma.
Ders: Karaborsa pazaryerleri dondurmaya karşı, dondurulamayan veya başka ihraççıya ait stablecoin’lere geçerek cevap veriyor. Türkiye’deki soruşturmalarda da zincir analizinin yalnızca USDT’ye değil, bu alternatif varlıklara da bakması gerekiyor.
Vakalardan çıkan dersler
Tablo 1. Vakalardan Türk dosyalarına aktarılabilecek dersler
| Ders | Dayandığı vakalar | Türk dosyası için anlamı |
|---|---|---|
| Tether her ülkenin kolluğuna cevap veriyor | Türkiye, Bulgaristan, Brezilya, İsrail | Savcılıktan Tether’e doğrudan talep yazısı istenmeli; “yurt dışı” gerekçesiyle beklenmemeli |
| Dondurma hız işidir | İsrail ASO-43/25, Huione, Bybit | Adres listesi ilk gün hazır olmalı; boşalan adresler için ek talep yapılmalı |
| Dondurma parayı korur, sahibini belirlemez | 225 milyon $ dosyası | Mağdurun transferini adres düzeyinde gösteren tutarlı bir izleme raporu şart |
| Donmuş USDT alacaklıların da hedefi | İran 344 milyon $ | Birden fazla mağdurun ve alacaklının çakıştığı dosyalarda erken talep önemli |
| Dayanaktaki boşluk dava konusu | Riverstone, Taylandlı davacılar | Talebin ve el koyma kararının tarih ve içeriği itiraz için kritik |
| Failler alternatif varlıklara kaçıyor | Garantex/A7A5, Xinbi/USDD, Grinex/TRX | Zincir analizi USDT dışındaki varlıkları da kapsamalı |
Sık sorulan sorular
Tarihteki en büyük USDT dondurması hangisi?
Tek işlemdeki en büyük dondurma, 23 Nisan 2026’da İran Merkez Bankası ve Devrim Muhafızları ile ilişkilendirilen iki TRON adresinde yapılan yaklaşık 344 milyon $’lık dondurmadır. Tek bir soruşturmada ulaşılan en büyük tutar ise Türkiye’nin yasa dışı bahis soruşturmasında çok sayıda cüzdanda dondurulan yaklaşık 544 milyon $’dır.
Tether Türkiye’nin talebiyle USDT dondurdu mu?
Evet. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın 2026 başındaki yasa dışı bahis soruşturmasında yaklaşık 544 milyon $ değerinde USDT donduruldu. Bloomberg’ün 7 Şubat 2026 tarihli haberine göre Tether’in CEO’su Paolo Ardoino, Türk makamlarının başvurusu üzerine ülke hukukuna uygun hareket ettiklerini doğruladı.
Dondurulan USDT mağdurlara iade edildi mi?
Bazı vakalarda evet. ABD’de FBI’ın el koyduğu 470.773 USDT’den yaklaşık 470.735 $ Mart 2026’da iki mağdura iade edildi. Büyük ve çok mağdurlu dosyalarda ise süreç uzuyor; 225 milyon $’lık dosyada dağıtım Ağustos 2026 itibarıyla hâlâ uzlaşma aşamasındaydı.
Garantex’in USDT’leri neden donduruldu?
Rusya merkezli Garantex borsası, 2022’den beri ABD yaptırım listesindeydi ve yaptırım kaçakçılığı ile aklamaya aracılık etmekle suçlanıyordu. Mart 2025’te ABD, Almanya ve Finlandiya’nın ortak operasyonu kapsamında Tether yaklaşık 27 milyon $ değerindeki USDT’yi dondurdu ve borsa faaliyetlerini durdurdu.
Bybit saldırısında çalınan paralar neden dondurulamadı?
Çalınan yaklaşık 1,5 milyar $’ın büyük kısmı ETH gibi merkezî ihraççısı olmayan varlıklardı; Tether yalnızca USDT’yi dondurabilir. Saldırganların USDT’ye dokunduğu noktalarda ilk gün 181 bin, sonraki aylarda toplam 19 milyon $ civarında USDT donduruldu.
Tether’e dondurma yüzünden dava açıldı mı?
Evet. Bulgaristan polisinin talebiyle 44,7 milyon USDT’si donan Riverstone şirketi 2025’te dava açtı, ancak davayı esasa girilmeden geri çekti. Ağustos 2026’da iki Taylandlı iş insanı, 42,4 milyon USDT’lik varlıklarının resmî karar olmadan dondurulduğunu ileri sürerek New York’ta dava açtı; dava derdest.
Huione ve Xinbi nedir?
Telegram üzerinden işleyen ve “teminat” hizmeti adı altında dolandırıcılık gelirlerinin aklanmasına aracılık ettiği belirtilen karaborsa pazaryerleridir. Tether, Huione bağlantılı bir adreste 2024’te 29,6 milyon USDT, Xinbi bağlantılı adreslerde Eylül 2026’da 39 ila 52 milyon $ arasında değer dondurdu.
Vakalar Türk mağdurlar için ne anlama geliyor?
Tether’in Türkiye dâhil pek çok ülkenin kolluk talebine hızla cevap verdiğini, ancak dondurmanın asıl değerinin doğru adreslere, hızla ve belgeli bir izleme raporuyla yapılmasına bağlı olduğunu gösteriyor. Dondurma sonrası iade için de mağdurun transferini adres düzeyinde ispatlaması gerekiyor.
Tether bazı adresleri neden dondurmuyor?
Tether dondurmayı kolluk talebi, yaptırım listesi veya kendi risk değerlendirmesiyle yapıyor. Talep gelmeyen veya adresin boşaldığı durumlarda dondurma yapılmıyor. Range’in analizine göre OFAC listesindeki adreslerin yalnızca %36’sı ihraççılar tarafından kara listeye alınmış durumda.
Sonuç
On iki vaka, USDT dondurmanın dört yılda nasıl bir dönüşüm geçirdiğini açıkça gösteriyor: gönülsüz bir uygulamadan, devletlerin ve borsaların içinde yer aldığı küresel bir iş birliği ağına. Türkiye bu ağın içinde; 2026’daki büyük dondurma bunun en somut kanıtı. Ancak vakalar aynı zamanda sınırları da gösteriyor. Dondurma parayı kaybolmaktan korur; kime ait olduğuna, ne zaman ve nasıl döneceğine ise hukuk karar verir. Bu nedenle mağdur açısından başarı, dondurmanın ötesinde, izleme raporunun kalitesi ve iade talebinin zamanında yapılmasıyla ölçülür.
Son güncelleme: 24.09.2026
Yurt dışında dondurulan veya el konulan USDT’ye ilişkin bir dosyanız varsa, PEGA Hukuk & Danışmanlık’a 0531 336 09 81 numaralı telefondan veya info@pegahukuk.com adresinden ulaşabilirsiniz.
Yazar: Av. Ahmet Karaca — İstanbul Barosu; Marmara Üniversitesi Hukuk Fakültesi; blokzincir ve kripto varlık hukuku odaklı çalışır. PEGA Hukuk & Danışmanlık, İstanbul.
