Forex ekranında 80.000 dolar görünürken bankadan gerçekte 15.000 dolar çıkmış olabilir. Başka bir dosyada ise küçük iadeler, tekrar yatırımlar ve farklı şirketlere ödemeler birbirine karışır. Forex dolandırıcılığı dosyasında zarar hesabının ilk işi, ekrandaki rakamı büyütmek değil; aynı parayı iki kez saymadan gerçek ekonomik hareketi ortaya koymaktır.
Bu çalışma, hukuken talep edilebilecek bütün kalemlerin son hesabı değildir. Önce doğrulanmış ödeme tabanı kurulur; ardından alacağın sebebi, para birimi, faiz ve diğer zarar kalemleri değerlendirilir. Forex alacak ve tazminat davasında doğru talep, böyle bir kayıt temelinden hareket eder.
Üç ayrı defter tutun
Dış ödeme defteri: Kendi banka, kart veya kripto hesabınızdan gerçekten çıkan ve size gerçekten dönen değerler. Platform defteri: Yatırım, çekim, bonus, kredi, işlem kârı ve zarar gibi panel hareketleri. Hukuki talep defteri: Hangi kişiden hangi sebeple ne istendiği, faiz ve diğer kalemler. Bu üçü ilişkilendirilir; tek bir toplamda eritilmez.
Platformun “yatırım” olarak işaretlediği satır, gerçekte yeni bir ödeme olmayabilir. Başka alt hesaptan virman veya bonus olabilir. Bankadaki bir çıkış ise başka bir borca ait olabilir. Her kaydın forex ilişkisine bağlantısı, belge ve açıklama üzerinden kurulmalıdır.
Türk lirası ödemeleri için açıklamalı örnek
Aşağıdaki rakamlar yöntemi göstermek için hazırlanmış varsayımsal bir örnektir; gerçek bir müvekkil dosyası veya tahsil sonucu değildir.
| Hareket | Gerçek çıkış | Gerçek dönüş | Hesaba etkisi |
|---|---|---|---|
| İlk banka transferi | 120.000 TL | — | Dış ödeme |
| İkinci yatırım transferi | 80.000 TL | — | Dış ödeme |
| İlk çekim olarak alınan para | — | 15.000 TL | Gerçek iade |
| Çekim için “vergi” adıyla gönderilen para | 25.000 TL | — | Ayrı alıcı ve gerekçeyle kaydedilen dış ödeme |
| Platform içi alt hesap transferi | — | — | Yeni dış ödeme değil |
| Panelde tanımlanan bonus | — | — | Gerçek para çıkışı değil |
Bu örnekte doğrulanmış dış ödemeler 225.000 TL, gerçek dönüş 15.000 TL ve net dış ödeme 210.000 TL olur. Panelde görünen 600.000 TL bakiye ayrıca kaydedilir; 210.000 TL’ye otomatik olarak eklenmez. Bir işlemin gerçek ve talep edilebilir kazanç doğurduğu ileri sürülüyorsa bunun dayanağı ayrıca incelenir.
Net dış ödeme yararlı bir başlangıç ölçüsüdür; her durumda nihai tazminatla aynı olduğu söylenemez. Gerçek işlemlerin yapılıp yapılmadığı, sözleşme, hukuka aykırılık ve iade borcunun kapsamı hukuki değerlendirmeyi değiştirebilir. TBK 50–52 ve ilgili sorumluluk hükümleri, zararın ispatı ve tazminatın kapsamı bakımından dikkate alınır.
Her ödeme satırında hangi bilgiler bulunmalı?
Çalışma tablosu şu sütunlarla kurulabilir: sıra numarası, tarih ve saat, ödeme yöntemi, kaynak hesap, alıcı, para birimi, tutar, işlem referansı veya TXID, ödeme talimatının ek numarası, gerçek iade ve açıklama. Tutarın yanında mutlaka para birimi bulunmalıdır. “5.000” yazan bir hücre, TL mi USD mi USDT mi olduğunu söylemez.
Kişisel hesapların tam numarası herkesle paylaşılacak örnek tabloda yer almamalıdır. Dosyanın yetkili kişilere sunulan nüshasında ise kayıtla eşleştirmeye yetecek bilgiler korunur. Analiz için hazırlanan tablo özgün dekontların yerine geçmez; her satırın asıl belgesine geri dönülebilmelidir.
Ödeme ve iade kayıtları için yazdırılabilir çizelgeyi indirin (PDF, 82 KB). İkinci sayfa gerçek çıkış ve iadeleri ayrı sütunlarda kaydetmek içindir; farklı para birimleri birlikte toplanmamalıdır.
Aynı paranın iki kez sayıldığı üç durum
Kart ödemesi hem ekstrede hem banka hesabında görünür
Kartla yapılan yatırım, daha sonra kart borcunun bankadan ödenmesiyle ikinci kez yatırım haline gelmez. İlk işlem ile kart borcu ödemesinin ilişkisi gösterilir. Aksi halde tek bir ekonomik çıkış iki ayrı kanaldan toplanır.
Kripto alımı ve kripto gönderimi aynı değer zincirindedir
TL ile USDT alınıp alınan varlık platform adresine gönderilmişse, hem alış bedelini hem gönderilen USDT’nin TL karşılığını iki ayrı kayıp gibi eklemek çift sayım doğurabilir. Alım, sahip olunan varlığın dönüşümü; sonraki gönderim ise karşı tarafa teslim aşamasıdır. Kur, komisyon ve farklı tarihler ayrıca kaydedilerek hangi hukuki talebin esas alındığı açıklanır.
Alınan küçük iade tekrar yatırılır
İade gerçekten hesaba geldiyse dönüş olarak yazılır; sonradan yeniden gönderildiyse yeni çıkış olarak kaydedilir. İadeyi hiç göstermeden sadece yeni ödemeyi eklemek toplamı şişirir. Buna karşılık panelde “çekim tamamlandı” yazdığı halde banka veya cüzdana para gelmediyse, sırf panel kaydı nedeniyle gerçek iade kabul edilmez.
Döviz ve USDT kayıtlarını nasıl tutmalı?
Özgün para birimi korunmalıdır. USD, EUR ve USDT aynı sütunda doğrudan toplanmaz. USDT için ayrıca ağ, token bilgisi, işlem kimliği ve varsa ücret kaydedilir. Yanlış ağdaki benzer isimli token veya sahte bakiye görüntüsü gerçek USDT transferi gibi sayılmamalıdır.
Dönüşüm yapılacaksa hangi amaçla, hangi tarihte ve hangi kaynaktan alınan kurla yapıldığı yazılır. Bugünkü kura göre hazırlanan ekonomik karşılaştırma ile dava talebindeki hukuki dönüşüm tarihi aynı olmayabilir. İlgili kayıtlar olmadan geçmişteki bütün ödemeleri tek günün kuru üzerinden kesin zarar diye sunmak doğru değildir.
İşlem başarısız veya iade edilmişse blokzincirdeki durum ayrıca kontrol edilir. İşlem ücreti ile gönderim tutarı ayrılır; aynı işlemde birden fazla transfer kaydı varsa doğru satır seçilir. USDT delil rehberi ve teknik uzman raporu bu doğrulamanın kapsamını açıklar.
Sanal kâr, gerçekleşmiş işlem kârı ve alacak
Panelde görünen kârın ekonomik ve hukuki niteliği araştırılmadan alacağa eklenmemelidir. Gerçek yatırım kuruluşundaki gerçekleşmiş işlem kârı ile sahte sitede elle değiştirilmiş rakam aynı değildir. İşlem raporu, emir kaydı, sözleşme ve varsa iptal gerekçesi birlikte incelenir.
Yargıtay 11. Hukuk Dairesinin E. 2025/1248, K. 2025/6996 sayılı kararı, gerçekleşen işlemlerin iptali üzerindeki tartışmanın teknik kayıt ve hukuki dayanak gerektirdiğini gösterir. Kararda çoğunluk davanın reddini onamış, karşı oy farklı değerlendirme yapmıştır. Bu nedenle “ekranda vardı, mutlaka ödenir” ve “çekilmedi, hiçbir değeri yoktur” gibi iki uç ifade de her dosyaya uygulanamaz.
Faiz, kredi maliyeti ve diğer giderler
Ana ödeme hesabı kurulduktan sonra faiz başlangıcı, faiz türü ve diğer zarar kalemleri ayrı değerlendirilir. Bunlar aynı sütuna toplandığında hangi tutarın hangi olaya dayandığı anlaşılmaz. Kredi faizi, teknik inceleme gideri veya başka masrafın talep edilebilirliği; hukuki dayanak, gereklilik ve nedensellik ilişkisine bağlı olabilir.
Manevi tazminat da yalnızca para kaybının büyük olması nedeniyle otomatik hesaplanan ek yüzde değildir. İlgili şartları ayrı değerlendirilir. Talep kalemlerini ayırmak, hakkın daraltılması değil; dayanağı olmayan toplamların dosyanın güvenilirliğini zedelemesini önlemektir.
Dosya ilerledikçe hesap nasıl güncellenir?
Her yeni iade veya tahsil, tarih ve kaynak belirtilerek kaydedilir. Kart itirazındaki geçici alacak kesin ödeme gibi işaretlenmemeli; durum değişirse kayıt güncellenmelidir. Birden çok sorumluya yöneltilen taleplerde aynı zararın farklı dosyalarda nasıl izlendiği de anlaşılır olmalıdır.
Son kontrol basittir: Her tutarın belgesi var mı, para birimi belli mi, gerçek iade düşülmüş mü, iç transfer veya dönüşüm çift sayılmış mı, talep edilen kârın ayrı dayanağı var mı? Bu beş soruya açık cevap veren tablo, dosya görüşmesini ve geçici koruma talebini daha somut hale getirir.
