“Mega cüzdan dolandırıcılığı” aramasında isim benzerliği önemli bir tuzaktır. Megacüzdan adıyla görünen dijital ödeme uygulaması, “Mega Wallet” adlı olası başka ürünler ve bir yatırım grubunun gönderdiği rastgele “wallet” bağlantısı aynı hizmet olmayabilir. Şikâyet sitelerinde bu ad altında ödeme hesabına para yükleme veya çekme sorunları anlatılırken kripto varlık arayan bir kullanıcı yanlış ürünün şikâyetini kendi işlemine bağlayabilir. Bir şirket veya uygulama hakkında hüküm kurmadan önce tam alan adı, uygulama geliştiricisi ve işlem türü saptanmalıdır.
Sizin paranız hangi sistemde?
Banka havalesiyle bir ödeme hesabına TL yatırdıysanız IBAN, alıcı unvanı, işlem açıklaması ve uygulama hesap hareketleri ön plandadır. Bir blokzincir adresine kripto gönderdiyseniz ağ, TxID, token kontratı ve alıcı adresi incelenir. Sadece web panelinde “USDT bakiyesi” görünüyorsa bunun zincirde var olup olmadığını ayrıca doğrulamak gerekir. Bu üç kayıp aynı “cüzdan” kelimesini taşısa da başvuru muhatabı ve delili değişir.
Uygulamanın resmi sitesi olduğunu düşündüğünüz alan adını, mağaza kayıtlarındaki geliştiriciyi ve size yazan kişinin kullandığı e-posta alan adını ayrı ayrı kaydedin. Resmi siteye benzeyen bir alt alan veya sosyal medya hesabı yetkili temsilci olduğunu kanıtlamaz. Ödeme kuruluşu iddiası için TCMB’nin resmî ödeme kuruluşları kayıtları, kripto varlık hizmet sağlayıcısı iddiası için SPK’nın güncel faaliyet listesi kontrol edilmelidir. Listede bulunma veya bulunmama da ilgili tarihteki faaliyet ve işlem türüyle birlikte değerlendirilir; benzer isimli başka şirketle karıştırılmamalıdır.
Şikâyet anlatısını nasıl kullanmalı?
Şikâyetvar’daki Megacüzdan başlığı altında yer alan bildirimler, kullanıcıların “para yükledim görünmüyor”, “çekim istedim gelmedi” gibi sorular sorduğunu gösterir. Bunlar doğrulanmış mahkeme olgusu veya bütün şikâyetlerin aynı hizmete ilişkin olduğunun kanıtı değildir. Kendi olayınızda işlem kimliğini, ödeme dekontunu, uygulama içi referans numarasını, muhatabın unvanını ve yazışmaları koruyun. Ek ücret isteyen başka bir hesap çıktıysa ilk ödeme sorunuyla bağlantısını kanıtlamadan ödeme yapmayın.
Asıl olay bir kripto adresine gönderimse kripto cüzdan dolandırıcılığı ana rehberine geçin. Banka/ödeme hesabındaki hareketle kripto aktarımı birleşiyorsa iki akışı aynı zaman çizelgesinde, birbirini karıştırmadan gösterin. Bu adımlarda marka hakkında peşin suç isnadı yerine hangi işlem ve hangi muhatabın kanıtlandığını yazmak daha yararlıdır.
Ad benzerliği denetim listesi
Bir bağlantıyı inceleyen kişi şu beş bilgiyi aynı satıra yazmalı: tam URL, uygulama mağazasındaki geliştirici adı, sözleşmede yazan tüzel kişi, para yatırılan IBAN veya kripto adresi ve hesabın gerçek işlem referansı. Bu bilgilerin birbirinden farklı olması otomatik suç kanıtı değildir; ancak tek bir markaymış gibi hareket etmeyi engeller. Örneğin TL ödemesi bir ödeme aracısına, görünürdeki yatırım getirisi bambaşka bir web paneline, son çekim talebi ise Telegram hesabına bağlı olabilir. Her aşamanın muhatabı değiştiği için “uygulama paramı aldı” demeden önce paranın hangi aşamada kimin kontrolüne geçtiği belirlenir.
Bir hizmetin destek hesabı size yazdıysa resmi sitede yer alan iletişim kanalıyla bağımsız doğrulayın. Yükleme veya çekim sorunu için işlem kaydı, banka referansı ve tarih-saat paylaşmak yeterli olabilir; kripto cüzdanının seed phrase’i, uzaktan erişim veya yeni bir “doğrulama” ödemesi gerekmez. Özellikle birisi şikâyet kaydınızı görüp özel mesajla çözüm önerdiyse bunun, asıl kuruluşun cevabı olmadığını başlangıç varsayımı olarak alın.
Yanlış kategori hukuki yolu da değiştirebilir
Bir ödeme uygulamasındaki TL bakiyesinin gecikmesi, kendi anahtarınızla yönetilen kripto adresteki transferle aynı teknik olay değildir. Birincisinde banka ve ödeme hizmeti kayıtları, hesap sözleşmesi ve işlem referansı öne çıkar. İkincisinde zincir hash’i, token kontratı ve özel anahtar kontrolü önemlidir. Üçüncü kişi yatırım paneli her ikisini de taklit edebilir; paneldeki rakamın gerçek varlık olduğuna ayrıca kanıt gerekir. Bu ayrımı yapmadan belirli kurum hakkında kusur atfetmek ve yanlış kuruma başvurmak zaman kaybettirir.
“Mega” adının varlığı, ürünü otomatik güvenilir veya güvensiz yapmaz. SPK listesi kripto varlık hizmet sağlayıcısı statüsünü; TCMB kayıtları ödeme/e-para faaliyetini ilgilendirir. Bunlar farklı düzenleyici alanlardır. Bir şirketin listede adı olsa bile kullanıcıyla işlem yapan web alanının ve alıcı hesabın aynı kuruluşa ait olduğu ayrı doğrulanmalıdır. Şüpheli olayda ilk hedef marka hakkında genel hüküm vermek değil, sizin paranızın gittiği somut muhatabı saptamaktır.
