“Bakiyeniz hazır, çekebilmek için önce yüzde 10 AML bedeli yatırın” mesajı, kripto dolandırıcılık şikâyetlerinde tekrar eden bir kalıptır. Başlık bazen vergi, aktivasyon, sigorta, blok kaldırma veya transfer doğrulaması olur. Ücretin adının resmî görünmesi, ödeme talebinin gerçekliğini göstermez. Özellikle para, cüzdan arayüzünden ayrı bir IBAN’a veya yeni kripto adrese isteniyorsa ödeme yapmadan önce varlığın nerede olduğunu kanıtlayın.
Önce görünen bakiyenin niteliği
Ekrandaki rakam, gerçekten kontrol ettiğiniz blokzincir adresindeki token mı, merkezi bir hizmet sağlayıcıdaki hesap bakiyesi mi, yoksa size gösterilen web panelindeki bir sayı mı? İlkinde adres ve gerçek token kontratı bağımsız gezginde görülebilir. İkincisinde hizmet sağlayıcının hesap, yatırma ve çekim kayıtları gerekir. Üçüncü durumda paneldeki rakam tek başına varlık veya alacak ispatı değildir. “Kârınız var, vergi ödeyince açılacak” anlatısında yatırdığınız gerçek para ile ekranda vaat edilen kâr ayrı gösterilmelidir.
Gerçek blokzincir işlemleri ağ kaynağı tüketir; TRON’da Energy/Bandwidth, Ethereum benzeri ağlarda gas söz konusudur. Bunlar ağ ve işlem koşullarına göre değişir ve imzalanan işlem bağlamında değerlendirilir. Destek görevlisinin şahsi IBAN’ına yapılan havale, ağın otomatik ücret kesintisiyle aynı şey değildir. Hizmet sağlayıcının gerçek ve yayımlanmış ücret tarifesi bulunsa bile size yazan hesabın o kuruluşu temsil ettiği ayrıca doğrulanmalıdır.
“AML” sözcüğü neden tek başına açıklama değil?
Merkezi kuruluşların kimlik ve uyum süreçleri olabilir. Ancak öz-saklama cüzdanındaki açık zincir işlemini üçüncü bir mesaj hesabının yüzde üzerinden “AML çözme bedeli”ne bağladığı iddia, resmî kanalla teyit edilmelidir. Cüzdan uygulaması, borsa, ödeme aracısı ve aracı kişi farklı muhataplardır. Ücret talebinin hangi sözleşmeye, hangi işlem numarasına ve hangi kuruma dayandığını yazılı sorun. Yanıt yalnızca WhatsApp ses kaydı veya acil ödeme baskısıysa bunu delil olarak koruyun.
Ödeme yaptıysanız her ödemeyi tarih, tutar, banka/kripto hash’i ve alıcı bilgisiyle ayrı satırda düzenleyin. “Bir sonraki ödeme kesin son” vaadine dayanarak kaybı büyütmeyin. Şikâyetvar’daki benzer anlatılar soru örüntüsünü gösterir; belirli hizmet sağlayıcısının kusurunu veya tekil olayın doğru olduğunu kanıtlamaz. Yargıtay 11. Ceza Dairesinin E.2026/529, K.2026/6491 sayılı kararı sahte sigorta/ücret iddialarına ilişkin soruşturma eksikliği bağlamında okunmalıdır; karar kendiliğinden para iadesi sonucu doğurmaz.
TRON özelindeki ağ kaynağı hesabı için ücret rehberine, olay ve başvuru ayrımı için ana kripto cüzdan rehberine bakın.
Ücret talebi her defasında değişiyorsa
İlk ödeme “vergi”, ikinci ödeme “sigorta”, üçüncü ödeme “blok kaldırma” diye sunuluyorsa bunları tek bir kalemde özetlemeyin. Her talep için ekran, konuşma, ödeme alıcısı ve gerçekten yapılan transferi ayrı kaydedin. Alıcı IBAN veya cüzdan adresi değişiyorsa kişiler arasındaki bağlantı araştırma konusudur; farklı adrese gitmesi otomatik olarak farklı fail olduğunu da göstermez. Yalnızca vaat edilen panel kârını toplam zarara eklemek, gerçek para çıkışını olduğundan farklı gösterebilir.
Resmi vergi borcu veya uyum yükümlülüğü iddiası somut belge, kurum, dayanak ve başvuru yöntemiyle doğrulanmalıdır. Bir uygulamanın logosu, kurum anteti veya e-posta imzası kolay taklit edilebilir. Gerçek kurumun alan adını kendiniz bularak ve hesabınız içindeki destek kanalıyla iletişim kurarak teyit isteyin. Görüşmeyi kaydederken yeni ödeme baskısını, son tarihi ve kullanılan korkutma dilini de koruyun; bunlar yönlendirme mekanizmasını açıklar.
Gerçek ağ ücreti ile dolandırıcının bedeli
Gerçek ağ ücreti işlem imzasıyla ilişkilidir; cüzdan ekranında ilgili ağ varlığından ödenir ve zincir/işlem koşullarına bağlıdır. Talep edilen tutarın “aynı gün içinde şu cüzdana 2.000 USDT gönder” biçiminde olması, bunun ağın standart işlem ücreti olduğunu göstermez. Ağ ücreti ödenmesine rağmen işlem başarısız olabilir; bu da başkasına ek para göndermeyi zorunlu kılmaz. TRON Energy/Bandwidth gibi kaynakların ayrıntısı ağın resmî geliştirici belgelerinden kontrol edilir.
Öz-saklama cüzdanı “hesabınızı AML gerekçesiyle bloke ettik” e-postası aldıysanız e-postayı gönderenin kim olduğunu sorgulayın. Bir borsa kendi hesabında uyum işlemi yapabilir; cüzdan yazılımının sizin özel anahtarınızla kontrol ettiğiniz adresi tek taraflı kapatması farklı bir iddiadır. Bu ayrım sayesinde gerçek bir kurum incelemesi varsa doğru kanaldan bilgi verilir, sahte temsilciye ödeme yapılmaz.
