Etkili bir suç duyurusu, en fazla suç adı yazılan dilekçe değildir. Okuyanın ilk temastan son transfere kadar olayı takip edebildiği, her önemli iddianın ekini bulabildiği ve araştırılması gereken hesabı ayırt edebildiği başvurudur.
Başvuru nereye yapılır, kimlikler bilinmiyorsa ne yazılır?
Suç şüphesi Cumhuriyet başsavcılığına veya kolluğa bildirilebilir. Olayın baştan eksiksiz çözülmesi beklenmez. Bilinen kişi, telefon, hesap ve adres bilgileri sunulur; diğer kişilerin tespiti istenir. Marka adıyla şirket unvanını, telefon rehberindeki adla doğrulanmış kimliği birbirine karıştırmayın. “Kendisini … olarak tanıtan kişi” ifadesi, kimlik doğrulanmamışsa daha doğru olabilir.
SPK’ya yetki ve faaliyet konusunda yapılan başvuru, banka bildirimi ve suç duyurusu farklı işlevler taşır. Birine başvurulması, diğerinin sonucunun alındığı anlamına gelmez. Acil hesap araştırması veya kayıt korunması gerekiyorsa bilinen transferler öne çıkarılır. Kapsamın genel açıklaması forex dolandırıcılığı rehberinde bulunuyor.
Başvuru dilekçesinde yetkili mahkeme hakkında eski bir internet cümlesini kopyalamak yerine soruşturmayı gerektiren olay anlatılır. 7571 sayılı Kanun, nitelikli dolandırıcılık bakımından görev düzenini değiştirmiş ve mevcut dosyalar için geçiş kuralı getirmiştir. Bu nedenle her yeni olayın mutlaka ağır cezada görüleceği varsayımıyla metin hazırlanmaz.
Olay anlatımının omurgası
İlk paragrafta ne zaman, hangi kanaldan ve hangi yatırım vaadiyle temas kurulduğunu anlatın. İkinci bölümde para yatırmadan önce size sunulan bilgiler yer alsın: lisans iddiası, şirket adı, kazanç vaadi, işlem yetkisi ve para çekme koşulu. Bunların hangi mesaj veya belgeyle aktarıldığını gösterin.
Sonra ödemeleri tarih sırasıyla yazın. Her transferin tutarı, birimi, alıcısı ve referansı ayrı olmalıdır. Ödemeyi neden yaptığınız, ilgili mesajla eşleştirilir. Platformdaki görünen bakiye ile gerçekten gönderdiğiniz para ayrı anlatılır. Sonradan çıkan ek ödeme talepleri ve bunların ödenip ödenmediği ayrıca belirtilir.
Son bölümde şüpheyi doğuran gelişmeler açıklanır: çekim talebinin reddi, lisans uyumsuzluğu, başka alıcıya para talebi, erişimin kesilmesi veya verilen bilgilerin doğrulanamaması. “Bunların hepsi dolandırıcıdır” gibi delilin önüne geçen ifadeler yerine, gözlenen olay ve dayanağı anlatılır. Bilinmeyen noktalar araştırma talebine dönüşür.
Açıklamalı çalışma taslağı
Aşağıdaki yapı, olayınıza ait doğru bilgilerle tamamlanacak bir çalışma çerçevesidir. Köşeli alanları doldurmadan veya gerçekleşmeyen olguları çıkarıp uyarlamadan sunmayın.
[İlgili] Cumhuriyet Başsavcılığına
Başvuran: [Kimlik ve tebligat bilgileri]
Hakkında araştırma istenenler: [Bilinen kişiler / kendisini tanıttığı ad / hesap sahipleri ve bağlantılar; kimliği bilinmeyenler ayrıca belirtilir]
Konu: Yatırım vaadiyle gerçekleştirilen para transferleri ve bağlantılı eylemlerin araştırılması talebidir.
Olaylar: [Tarih] tarihinde [kanal] üzerinden benimle iletişime geçildi. [Belge Y-01] ile [somut vaat veya açıklama] bildirildi. Bu açıklamaya dayanarak [tarih-saat] tarihinde [tutar ve birim], [alıcı hesap/adres] bilgisine gönderildi. İşlem referansı [numara], belgesi [B-01/K-01]’dir.
[Tarih] tarihinde para çekme talebinde bulundum. [Belge P-02]’de görülen [cevap] verildi. Ardından [gerekçe] adı altında [tutar] istendi. Bu ödeme [yapıldı/yapılmadı]. Şüpheyi doğuran diğer somut gelişmeler şunlardır: [olgular ve ek numaraları].
Deliller: [Numaralı belge listesi; dekontlar, yazışmalar, platform kayıtları, kripto transferleri ve hukuka uygun diğer kayıtlar.]
Araştırma ve sonuç talepleri: Bildirilen olayın ve sorumlu kişilerin araştırılmasını; aşağıda somutlaştırılan kayıtların teminini ve korunmasını; koşulları bulunuyorsa ilgili malvarlığı koruma tedbirlerinin ve suça konu menfaatin iadesinin değerlendirilmesini talep ederim.
[Tarih / imza / ek listesi]
Araştırma taleplerini somutlaştırmak
Banka hareketi: “Ö-01 kodlu, belirtilen tarih ve tutardaki transferin alıcı hesaptan sonraki hareketlerinin ve ilgili hesapla bağlantılı kayıtların araştırılması” gibi bir ifade, bütün bankalara ilişkin belirsiz bir talepten daha açıklayıcıdır. ATM işlemi iddiası varsa zaman ve yer bilgisi bilindiği ölçüde belirtilir; bulunmayan ayrıntı uydurulmaz.
Platform kaydı: Hesap numarası, tam alan adı ve sunucu adı üzerinden işlem geçmişi, para çekme talebi ve ilgili erişim kayıtları tanımlanabilir. Hangi kaydın hangi iddiayı aydınlatacağı açıklanır. Yabancı hizmet sağlayıcı söz konusuysa kayıt koruma ile kayıt açıklama taleplerinin farklı süreçler olduğu dikkate alınır.
Kripto hareketi: Ağ, TXID, tutar ve adres yazılır. Bir hizmet sağlayıcı bağlantısı bulunduğu iddia ediliyorsa bunun kaynağı da gösterilir. Etiketi görülen adresin doğrudan belirli kişinin hesabı olduğu söylenmez. Gerekli iç müşteri eşleştirmesinin araştırılması istenir. Delil ve işlem çizelgesi rehberi bu bilgilerin nasıl kaydedileceğini ayrıntılandırır.
Malvarlığı tedbiri: CMK 128/A düzenlemesi kapsamına girebilecek bir olayda hangi transferin hangi hesapla ilişkili olduğu gösterilir ve kanuni koşullarla değerlendirme talep edilir. Hesabın kırk sekiz saate kadar askıya alınabilmesi, bütün taleplerin otomatik kabul edildiği veya para iadesinin bu sürede tamamlanacağı anlamına gelmez.
Ek listesi: çok belge yerine bulunabilir belge
Her eke tekil bir numara verin. B-01 ilk dekont, Y-01 ilk ödeme talimatı, P-01 hesap dökümü gibi basit bir düzen yeterlidir. Olay anlatımında aynı kodları kullanın. Çok sayfalı sohbet dosyasında ilgili sayfa veya zaman aralığı gösterilsin. Özgün kayıtlar korunurken işaretlenmiş inceleme kopyaları ayrı sunulabilir.
Belge listesinde “var” ve “talep edilecek” ayrımı yapın. Elinizde bulunmayan banka iç kaydı, sunulan delil gibi yazılmamalıdır. Buna karşılık hangi kurumda bulunabileceği bilinen kayıt, gerekçeli araştırma talebinde yer alabilir. Kayıtların kapsamının hukuki koşullara göre yetkili makamca belirleneceği açıktır.
Zarar tablosu, gerçek ödemeler ile alınmış iadeleri göstermelidir. Kendi borsanıza yatırdığınız para ve aynı parayla aldığınız USDT’nin çıkışı iki ayrı kayıp olarak toplanmaz. Platformun gösterdiği hayalî kazanç ve ödenmeyen ek ücretler, gerçekleşmiş nakit zarar sütunundan ayrı tutulur.
Başvurudan sonra dosyayı takip etmek
Başvuru ve dosya numarasını, teslim edilen eklerin listesini ve sonradan verilen cevapları saklayın. Yeni bir bilgi geldiğinde eski metni belirsiz biçimde değiştirmek yerine, yeni bilginin ne zaman öğrenildiğini açıklayan ek sunun. Başka mağdurların dosya bilgileri biliniyorsa bağlantı araştırması için paylaşılabilir; onların kişisel belgelerini kamuya açık biçimde yaymayın.
Kısmi iade alınırsa miktar ve gönderen hesap dosyaya bildirilir. Ceza soruşturmasındaki talep ile ayrı alacak takibi varsa tahsilat bilgileri uyumlu tutulur. Bir şikâyet portalında sonuç yazılması, adli dosyanın kapandığını veya iade kararının uygulandığını göstermez.
Kovuşturmaya yer olmadığı veya başka bir karar tebliğ edilmişse kararın tam metni ve tebliğ tarihi üzerinden o karara özgü başvuru yolu değerlendirilir. Genel bir dilekçe örneği, tebliğ edilmiş kararın gerekçesini cevaplayan itirazın yerini tutmaz. Dosyanın gelişen sorusu artık ilk başvurudan farklı olabilir.
