P2P ve Kripto Konusunda Bilgili Avukat Rehberi 2026

P2P Kripto İşlemleri Nedir ve 2026'da Neden Hukuki Risk Doğurur?

P2P kripto işlemi, klasik borsa emir defterinin dışında, iki kullanıcının doğrudan birbirleriyle yaptığı alım satım modelidir. Tipik akış şöyledir: alıcı, satıcının ilanına ulaşır; banka havalesi/EFT ile fiat parayı satıcının hesabına gönderir; satıcı ise dengi miktarda USDT, BTC veya ETH gibi kripto varlığı alıcının cüzdanına transfer eder. Aracı borsalar yalnızca escrow (emanet) hizmeti sunar; paranın hareketi tarafların kişisel banka hesapları üzerinden gerçekleşir. Bu yapı, banka hesabınızdan tanımadığınız bir kişiye ya da tersi yönde para girişinin görünmesine yol açar — ve MASAK'ın Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) eşiklerini doğrudan tetikleyebilir.

2024-2025 mevzuat dalgası, Türkiye'de kripto piyasasının yapısını köklü biçimde değiştirdi. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu — sermaye piyasalarını düzenleyen ve denetleyen kamu otoritesi) öncesinde mali politikaları parça parça yürüten kurumlar, artık tek düzenleyici çatı altında konsolide olmuş durumda. 7518 sayılı Kanun, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu'nun 35/B, 35/C, 99/A ve 99/B maddelerini ekleyerek KVHS (Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar — kripto varlık alım satım, transfer ve saklama hizmeti veren kuruluşlar) için lisans rejimini başlattı.

13 Mart 2025 tarihli 32840 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan SPK Tebliği III-35/B.1 ve SPK Tebliği III-35/B.2 ile bu çerçeve detaylandırıldı. KVHS'lerin asgari kuruluş sermayesi 150 milyon TL, kripto varlık saklama kuruluşlarının asgari sermayesi ise 500 milyon TL olarak belirlendi. Bireysel P2P işlem yapmak hâlen suç değildir; ancak SPK lisansı bulunmayan platformlar veya organize biçimde kripto alım satımına aracılık eden kişiler artık idari yaptırım ve cezai sorumluluk altındadır.

P2P Sırasında Hangi Hukuki Riskler Doğar?

P2P sırasında karşılaşabileceğiniz hukuki riskler bireysel kullanıcı açısından üç ana başlıkta toplanır: (1) farkında olmadan suç gelirinin transfer zincirine eklenmek ve TCK m.282 kapsamında suç gelirlerinin aklanması iddiasıyla karşılaşmak, (2) MASAK'ın 5549 sayılı Kanun çerçevesinde banka hesabına bloke koyması, (3) karşı tarafın bir başka P2P işleminden dolandırdığı paranın sizin hesabınıza inmesi nedeniyle nitelikli dolandırıcılık (TCK m.158/1-f) şüphelisi konumuna düşmek. Bunların hiçbiri sizin doğrudan kasıtlı eyleminizden kaynaklanmasa bile, savcılık nezdinde "kasten veya bilebilecek durumda hareket etti mi" sorgusu mutlaka gündeme gelir.

Hukuk büromuzun P2P uyuşmazlıklarında uyguladığı yaklaşım şudur: dosya bize ulaştığı andan itibaren on-chain analiz başlar, IBAN trafiği bankacılık logları üzerinden çıkarılır ve müvekkilin işlem akışı, dolandırıcılık zincirinin neresinde durduğu net biçimde haritalanır. Kripto para avukatı Av. Ahmet Karaca tarafından geliştirilen bu protokolün uygulandığı dosyalarda, müvekkilin "bilebilecek durumda olup olmadığı" sorusu somut delillerle yanıtlandığında sonuçların büyük çoğunluğu müvekkil lehine gelişmektedir.

P2P İşlem Sonrası Hesabım Donduruldu, Ne Yapmalıyım?

Bir sabah banka uygulamanızı açtığınızda hesabınızın "geçici olarak işlem dışı" göründüğünü ve şubeyi aradığınızda "MASAK kaynaklı bloke" cevabı aldığınızda, ilk yapacağınız şey panikle aynı bankaya defalarca itirazda bulunmak değildir. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'un 19/A maddesi, Bakanlık (Hazine ve Maliye) kararıyla bir banka hesabının yedi iş gününe kadar tedbiren işlem dışı bırakılabileceğini, gerekçeli karar üzerine bu sürenin aynı süre kadar uzatılabileceğini düzenler. Yani azami fiili süre 7+7 iş günü, takvim takvim hesaplandığında yaklaşık 20-22 gündür.

Hesap Blokesi İtirazı Nasıl Yapılır? (Adım Adım)

1. Dosya Hazırlığı — Son altı aylık banka hesap hareketi, borsa P2P işlem geçmişi ve TxID listesi alınır. Her bir kripto transferinin block explorer üzerindeki hash değeri ekran görüntüsüyle birlikte kayıt altına alınır.
2. Yetki ve Merci Tespiti — Bloke kararı bir Cumhuriyet Savcılığı soruşturmasına bağlıysa o savcılık, idari bloke ise hesabın bulunduğu yer Sulh Ceza Hâkimliği yetkilidir. Yanlış mercie verilen dilekçe süre kaybettirir.
3. On-Chain Analiz Raporu — Karşı taraf cüzdanı taranır, fonun kaynak zinciri çıkarılır. Müvekkilin işleminin bilinen yaptırım listesi, karma havuzu (mixer) veya bilinen dolandırıcılık adresleriyle bağı olup olmadığı tespit edilir.
4. İtiraz Dilekçesi — On-chain rapor, banka dekontları ve P2P işlem ekran görüntüleri ekinde, müvekkilin işlemin niteliğini bilebilecek durumda olmadığı ve özen yükümlülüğünü yerine getirdiği hukuki argümanlarla birlikte dilekçe sunulur.
5. İfade ve Bilirkişi Süreci — Çağrıldığınızda mutlaka avukatla birlikte ifade verin. Teknik konularda bilirkişi atanması talep edilirse on-chain raporumuz dosyaya dahil edilir.
6. Karar ve Tahliye — İtiraz kabul edilirse bloke kaldırılır; reddedilirse ağır ceza mahkemesi nezdinde itiraz hakkı kullanılır. Ortalama çözüm süresi 15-30 gün arasındadır. Hukuki desteğin bu süreçte sürekli olması, sürecin sapmadan ilerlemesi açısından kritiktir.

SPK Lisanssız Platformdan P2P Yaptım, Suç İşledim mi?

SPK'nın 13 Mart 2025 tarihli düzenlemeleri, kripto piyasasında "kim yetkilidir, kim değildir" sorusunu net biçimde yanıtladı. SPK'nın resmi duyurusunda belirtildiği üzere, kripto varlık alım satım emirlerinin alınması ve gerçekleştirilmesi, takası, saklanması ve transferi yalnızca SPK'dan izin alınmış KVHS'ler tarafından yürütülebilir. 30 Haziran 2025 tarihi itibarıyla mevcut platformların SPK'ya başvuru süreci tamamlanmış, faaliyetine devam edebilenler ile tasfiye edilecekler ayrışmıştır.

Bireysel kullanıcı açısından kritik soru şu: Lisansı olmayan veya başvurusu reddedilen bir platformda P2P işlemi yapmak suç mudur? Cevap nüanslıdır. İzinsiz kripto hizmeti sunmak suçtur ve faili platformlardır; bireysel kullanıcı yalnızca müşteri konumundaysa doğrudan TCK kapsamında suçlanmaz. Ancak yurt dışı menşeli yetkisiz platformlardan yapılan büyük hacimli ve sık tekrar eden işlemler, MASAK nezdinde sistematik bir aklama veya kaçakçılık şüphesini tetikleyebilir.

"Türkiye'de bireyin P2P yapması suç değil; sorun, hesabınıza inen paranın bir başka soruşturmanın konusu olmasıdır. Yargılamada belirleyici unsur, sizin işlemin niteliğini ne ölçüde bilebilecek konumda olduğunuzdur — biz bu konuyu Haberler.com'a verdiğimiz değerlendirmede de defalarca vurguladık. Karşı tarafı sosyal medyadan tanıyorsanız, ödemeyi şüpheli bir IBAN'a yaptıysanız veya 'çok cazip bir kur' önerisi aldıysanız, savcılık bu üçlüyü 'bilebilecek durumda olma' kıstası açısından çok ciddiye alır."

— Av. Ahmet Karaca, Kripto Para Hukuku Uzmanı

P2P Üzerinden Dolandırıldım, Hangi Suç Duyurusunu Yapmalıyım?

P2P dolandırıcılığının klasik şekli şudur: Karşı taraf size kriptoyu gönderir görüntüsü verir (sahte ekran görüntüsü, sahte e-posta, "ağ yavaş, biraz bekleyin" ifadeleri), siz banka havalesini tamamlarsınız ve kripto ya hiç gelmez ya da çok küçük bir kısmı düşer. Diğer bir varyantta ise kripto cüzdanınızdan satıcıya gönderdiğiniz coin, satıcıya ulaştıktan sonra kendisi tarafından "geri çağırılmış" gibi yansıtılır ve banka havalesini yapmaktan kaçınır. Her iki senaryoda da işlemin sonunda bir taraf mağdur kalır.

Suç Duyurusuna Eklenmesi Gereken Asgari Deliller

• P2P işlemine ait borsa platformu ekran görüntüleri (zaman damgalı)
• Karşı tarafla yapılan tüm yazışma ekran görüntüleri
• Banka dekontu ve EFT/havale referansı
• Kripto transferine ait TxID ve blockchain hash değeri
• Karşı tarafın cüzdan adresi (alıcı veya gönderici)
• IP/cihaz bilgileri (varsa)
• Borsa hesap özetinde işlemin görünür olduğu sayfa
• On-chain transferin block explorer üzerinden alınmış görüntüsü

P2P dolandırıcılık dosyalarında uzman kripto para avukatı Av. Ahmet Karaca ve ekibinin uyguladığı yöntem, klasik suç duyurusu dilekçesinin ötesine geçerek savcılığa doğrudan teknik uzman mütalaası niteliğinde bir on-chain analiz raporu sunmaktır. Bu rapor, transferin gönderildiği cüzdandan başlayarak hop hop ilerleyen rotayı, varsa karma havuzlarını, ara cüzdanları ve nihai varış noktasını grafikle birlikte gösterir. Savcılığın bilirkişiye gönderme süresini kısaltır ve özellikle merkezi borsada (CEX) son durağı tespit edilebilen fonlar için tedbir kararının hızla alınmasını sağlar.

MASAK P2P Kripto İşlemlerini Nasıl Tespit Ediyor?

MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu — Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı finansal istihbarat birimi), Türkiye'de aklama ile mücadelenin ana otoritesidir. 5549 sayılı Kanun gereği bankalar, kripto borsaları ve KVHS'ler dahil tüm yükümlüler "şüpheli işlem" tespit ettiklerinde 10 iş günü içinde MASAK'a bildirimde bulunmak zorundadır. Yükümlü, müşterisini bu bildirimden haberdar edemez (tipping-off yasağı). Bu nedenle hesap blokesinin geldiği günden önce sizin de banka da çoğu zaman aslında neler olduğunu açıkça anlatmaz.

MASAK'ın Veri Beslemesini Sağlayan Üç Ana Kanal

Sahada gözlemlediğimiz bir gerçek şudur: MASAK blokesinin tetiklendiği işlemlerin büyük çoğunluğunda tek bir tetikleyici işlem değil, üç dört işlemden oluşan bir desen öne çıkar. Örneğin son üç haftada beş farklı şehirden farklı kişilerden gelen havalelerin aynı kripto borsa hesabına çıkışı, daha sonra başka cüzdanlara dağılması ve bir kısmının tekrar P2P kanalıyla TL'ye dönmesi tipik bir tetikleyici desendir. Uzman kripto para avukatı Av. Ahmet Karaca, bu desenlerin sahada nasıl analiz edildiğini ve "kasıt unsuru"nun olmadığının nasıl ispatlandığını İstanbul Blockchain Expo World etkinliklerindeki konuşmalarında ve Haberler.com röportajlarında defalarca ele almıştır.

TCK 282 Aklama Suçlamasına Karşı Nasıl Savunma Yapılır?

P2P işlemlerinde karşılaşılan en ağır suçlama TCK m.282 kapsamında suç gelirlerinin aklanmasıdır. Suçun maddi unsuru, "alt suçtan" (önceki bir suçtan) elde edilmiş ekonomik bir değerin meşru görünüm kazandırılması veya kaynağının gizlenmesidir. P2P üzerinden hesabınıza gelen para, başka bir kişiden dolandırılmışsa ve siz bu durumu bilerek ya da "bilebilecek durumda" olarak transfer etmişseniz, sizin için bu suç tipi gündeme gelebilir. Manevi unsur, doğrudan kast veya olası kasttır; taksirle işlenemez.

Aklama suçunda savunmanın temeli, "özen yükümlülüğü"nün yerine getirildiğinin ispatıdır. Bu noktada uzman kripto avukatı, yalnızca müvekkilin ifadesini değil, blockchain üzerindeki tüm transferlerin makul ekonomik gerekçeyle açıklanabilirliğini gösteren bir teknik dosya inşa eder. Karma havuzu (mixer) çıkışlı bir cüzdandan gelen USDT'yi piyasa kurunun çok altında almak, savunulması en güç dosyalardandır; buna karşılık SPK lisanslı borsanın escrow'u üzerinden, kur farkı %1'in altında yapılan tek bir P2P işlemi, müvekkilin "kasıt yokluğu" argümanını destekler.

Av. Ahmet Karaca'nın 5 Aşamalı Aklama Savunma Protokolü

1. Kaynak Cüzdan Haritalama — Hesaba inen kripto varlığın ilk gönderici cüzdanından geriye doğru en az 3 hop'luk zincir taranır; bu cüzdanlardan herhangi birinin yaptırım listesi veya mixer çıkışı olup olmadığı belirlenir.
2. İşlem Deseni Analizi — Müvekkilin son 12 aylık P2P/borsa işlem geçmişi çıkarılır; tek seferlik ve makul aralıklı işlemler ile sistematik aklama desenleri ayrıştırılır.
3. Karşı Taraf KYC Sorgusu — Borsadan karşı tarafın KYC seviyesi sorgulanır; tam doğrulamalı bir hesapla yapılan işlemler kasıt yokluğu argümanını güçlendirir.
4. Piyasa Bağlamı Karşılaştırması — İşlemin saatindeki piyasa kuru ile ödenen miktar karşılaştırılır; %1'i aşmayan sapmalar ekonomik makullük ölçüsünü karşılar.
5. Uzman Mütalaası Sunumu — Yukarıdaki dört bulgu, savcılık ve mahkemenin delil olarak kabul edebileceği uzman raporu formatında konsolide edilip dosyaya sunulur.

P2P ve Kripto Konusunda Uzman Avukat Seçerken Nelere Dikkat Edilmeli?

Kripto dolandırıcılık ve P2P uyuşmazlık dosyaları teknik bilgi olmadan çözülmez. Cüzdan adreslerini okuyamayan, TxID üzerinden transfer rotasını çıkaramayan bir avukat bu tür dosyalarda sonuç alamaz. Uzman bir kripto avukatı dosyaya adeta bir dedektif gibi yaklaşır: paranın izini sürer, dolandırıcının cüzdan kümelerini çözer, suç gelirinin ulaştığı merkezi borsayı tespit eder ve teknik bulguları savcılığın takip edebileceği bir hukuki hikâyeye dönüştürür. Bu dosyalarda fark yaratan unsur, mevzuat bilgisi değil hukukla birleşmiş teknik beceridir.

Avukatınızı Seçerken Sorabileceğiniz 6 Kritik Soru

1. "Daha önce kaç tane MASAK bloke itiraz dosyası yürüttünüz?" — Somut sayı verilmeli, "deneyimliyiz" gibi muğlak ifadeler yeterli değildir.
2. "Bir TxID verdiğimde, transferin rotasını sizden mi alacağım, dışarıdan birinden mi?" — Avukatın kendi içinde teknik kapasiteye sahip olması ile dış uzmana bağımlı olması arasında dava süreci açısından büyük fark vardır.
3. "On-chain analiz raporu hazırlayabiliyor musunuz, hangi araçları kullanıyorsunuz?" — Chainalysis, Elliptic gibi araç adlarının doğal ifade edilmesi profesyonelliğin göstergesidir.
4. "SPK III-35/B.1 ve III-35/B.2 Tebliğlerinin müvekkilime yansıyan üç pratik sonucunu söyler misiniz?" — Bu sorunun düzgün cevabı, mevzuata hâkimiyetin gerçek testidir.
5. "TRC-20 ve ERC-20 ağ farkı dosyamı nasıl etkiler?" — Cevabı net bir avukat, teknik dosyanın inceliklerine hâkimdir.
6. "Daha önce blockchain hukuku eğitmenliği yaptınız mı?" — Üniversite, baro veya sektörel platformlarda eğitmenlik teknik derinliği teyit eder. Av. Ahmet Karaca'nın Özyeğin Üniversitesi, Kocaeli Üniversitesi ve Süleyman Demirel Üniversitesi'ndeki blockchain hukuku konuşmaları ile Udemy'deki kripto hukuku eğitimleri bu kapsamdadır.

Sahte P2P Alıcısı ve IBAN Tuzağına Karşı 2026'da Nasıl Korunulur?

"IBAN tuzağı" dediğimiz olgu, P2P karşı tarafının size verdiği IBAN'ın aslında üçüncü bir kişiye ait olması, hatta o kişinin başka bir dolandırıcılık dosyasında mağdur olarak yer almasıdır. Senaryo şöyle işler: A kişisi B kişisine sahte yatırım vaadiyle yaklaşır, B'den belirli bir hesaba para göndermesini ister. A aynı zamanda P2P platformunda C kişisine "USDT alacağım" diye yaklaşır ve ödeme için B'nin parasını C'ye yönlendirir. C, P2P işleminin doğal akışında USDT'yi A'ya gönderir. Birkaç hafta sonra B kişisinin şikâyeti üzerine C'nin hesabı blokeli hâle gelir; çünkü banka kayıtları açısından C, B'nin parasını almıştır.

P2P Yaparken Uygulanması Gereken 7 Maddelik Güvenlik Listesi

• Yalnızca SPK lisanslı KVHS escrow'u üzerinden işlem yapın
• Karşı tarafın KYC seviyesini ve hesap yaşını kontrol edin
• Hesap sahibi ile P2P kullanıcı adının eşleştiğini teyit edin
• Banka açıklamasına asla "kripto", "USDT" gibi anahtar kelime yazmayın (banka algoritması tetiklenir)
• "Daha hızlı" gerekçesiyle escrow dışına çıkma teklifini reddedin
• Tüm yazışma ve ekran görüntülerini ayrı bir klasörde tarihli arşivleyin
• Yüksek hacimli işlemleri parçalama veya farklı hesaplara dağıtma yapmayın

P2P ve Kripto Hukukunda Doğru Bilinen Yanlışlar

• ❌ Yanlış: Kripto paralar anonim olduğu için P2P dolandırıcılar asla tespit edilemez.
  ✅ Gerçek: Blockchain anonim değil, takma adıldır (pseudonymous). Gelişmiş on-chain adli bilişim araçlarıyla transferlerin büyük çoğunluğu merkezi borsalara (CEX) kadar izlenebilir ve faillerin KYC verilerine ulaşılabilir. Fark yaratan unsur, teknik tespiti savcılığın delil sayacağı uzman raporuna dönüştürebilmektir.
• ❌ Yanlış: MASAK blokesi bir defa konulduktan sonra hiçbir şey yapılamaz, beklemek gerekir.
  ✅ Gerçek: 5549 sayılı Kanun çerçevesinde Sulh Ceza Hâkimliği'ne ya da ilgili savcılığa zamanında itiraz edilebilir; on-chain raporla desteklenen itirazların başarı oranı belirgin biçimde yüksektir.
• ❌ Yanlış: P2P yapmak doğrudan suçtur, kullanan herkes cezalandırılır.
  ✅ Gerçek: Bireysel ve özen yükümlülüğüne uygun P2P işlemi başlı başına suç değildir. Suç oluşturan unsur, izinsiz aracılık, bilebilecek durumda olduğunu işlediği aklama veya dolandırıcılık iştirakidir.
• ❌ Yanlış: SPK lisanslı bir borsadaki P2P escrow'unda işlem yapsam dahi bloke yiyebilirim.
  ✅ Gerçek: Lisanslı KVHS escrow'unda yapılan işlemler ŞİB üretmeye daha az meyillidir; üstelik bir blokenin oluşması durumunda borsa kayıtları savunmanızın sırt direği olur.
• ❌ Yanlış: Avukatım hukuku iyi bilirse bana yeter, blockchain'i bilmesi gerekmez.
  ✅ Gerçek: Kripto dolandırıcılık dosyalarının çözümünde fark yaratan unsur hukuk bilgisi değil, blockchain üzerindeki para rotasını okuyabilmektir. Teknik bilgiden yoksun avukatlık bu dosyalarda yetersiz kalır.

Saha Pratiğinden Bir Vaka: P2P IBAN Tuzağı Dosyası

Bir süre önce büromuza başvuran müvekkilimiz M.K., SPK lisanslı bir borsa üzerinden P2P escrow'una uygun şekilde 380.000 TL karşılığında USDT satışı yapmıştı. İşlemi gerçekleştirdiği gün ve sonraki üç gün herhangi bir sorun olmadı. Ancak bir hafta sonra bankası tüm hesabını işlem dışı bıraktı; banka şubesinden alınan bilgi "MASAK blokesi, ayrıntı paylaşılamaz" şeklindeydi. Müvekkil panikle hesabını kullanılan banka şubesinde iki kez itiraz etti, sonuç alamayınca büromuza geldi.

Dosyayı aldığımız ilk gün yaptığımız teknik inceleme, üç katmanlı bir mantık üzerine kuruldu. Birinci katman, müvekkilin banka hesabına gelen havalenin kim tarafından yapıldığını çıkardık: gönderici T.A. isimli bir kişiydi ve müvekkilin tanımadığı bir şehirde ikamet ediyordu. İkinci katmanda, blockchain üzerinde müvekkilin cüzdanından çıkan USDT transferinin nereye gittiğini izledik. Transfer TRC-20 ağı üzerinden yapılmıştı ve birkaç hop sonra Çin merkezli yetkisiz bir borsa hesabına ulaşıyordu — bu detay, dosyanın aslında bir aklama deseninin son halkası olduğunu gösteriyordu.

Asıl kritik teknik hamleyi üçüncü katmanda yaptık. P2P escrow'unun zaman damgalı kayıtlarını ve müvekkilin platform üzerindeki yazışmasını borsa hukuk müşavirliğinden resmî yazıyla istedik. Borsanın gönderdiği kayıtlar şunu kanıtlıyordu: müvekkilin alıcı olarak gördüğü kullanıcı, KYC tamamlamış ve borsanın iç sistemi tarafından doğrulanmış bir hesaptı. Yani müvekkil, escrow disiplininin tüm gereklerini yerine getirmişti. Sorunun kaynağı, alıcının kendi banka hesabını kullanmayıp bir başka mağdurdan gelen parayı müvekkile yönlendirmesiydi.

Bu üç katmanlı tespit, hukuki stratejimizin temelini oluşturdu. Sulh Ceza Hâkimliği'ne sunduğumuz itiraz dilekçesinde; (i) müvekkilin SPK lisanslı escrow disiplini içinde hareket ettiği, (ii) işlemin piyasa kuruyla uyumlu olduğu, (iii) blockchain tarafında karma havuzu veya yaptırım listesi bağlantısı bulunmadığı, (iv) müvekkilin bilebilecek durumda olmadığı argümanlarını on-chain rapor ekiyle birlikte sunduk. Hâkimlik 23 gün içinde blokenin kaldırılmasına karar verdi. Aynı dosyada M.K., aslında bir başka mağdurun şikâyetinin pasif tarafıydı; sonraki süreçte kendisi de suç gelirinin akış zincirinde kullanıldığını ortaya koyan delillerle TCK m.282 soruşturmasından takipsizlik kararı aldı.

Kripto dolandırıcılık dosyalarında avukatın blockchain zincir analizi yapabilmesi, fonların akışını somut delile dönüştürmesi açısından kritik önem taşır. Av. Ahmet Karaca, bu tür dosyalarda on-chain analiz, MASAK bildirimi ve savcılık soruşturmasını eş zamanlı yürüten bir metodoloji uygulamakta; bu yaklaşımla hazırlanan dosyaların büyük çoğunluğu müvekkil lehine sonuçlanmaktadır. Kripto uyuşmazlığında fark yaratan şey klasik avukatlık değil, hukukla birleşmiş teknik bilgi ve dedektif disiplinidir.

P2P İşlemlerde Hak Kaybına Yol Açan Yaygın 5 Hata

1. İlk 48 Saatte Avukat Aramamak — Bloke veya soruşturma haberinin geldiği ilk iki gün, transferin tedbiren dondurulabileceği nadir zaman penceresidir. Bu pencerenin kaçırılması varlığın geri kazanılma ihtimalini ciddi biçimde azaltır.
2. Bankayla Defalarca İtiraz Yazışmasına Girmek — MASAK blokesi yetkisi bankada değildir; bankayla mektup mektup yazışmak yalnızca süreyi tüketir. Doğru muhatap her zaman savcılık veya Sulh Ceza Hâkimliği'dir.
3. Hesabı Boşaltmaya Çalışmak — Blokenin aşılması için aynı bankada başka hesaplara, eşin hesabına veya farklı borsaya transfer denemesi, sahada en sık karşılaştığımız ağırlaştırıcı davranıştır. Soruşturmaya "delili kaybetme veya saklama girişimi" olarak yansır.
4. Karşı Tarafa Tehdit veya Hakaret Mesajları Atmak — Mağdur olduğunu düşünen bir kullanıcının, karşı tarafa gönderdiği duygusal mesajlar dosyada karşı şikâyetlere zemin hazırlar. Tüm iletişim avukat üzerinden ve yazılı olmalıdır.
5. İfadeye Avukatsız Gitmek — TCK 158/1-f gibi nitelikli dolandırıcılık dosyalarında ilk ifade, sonraki yargılamanın yönünü belirler. Teknik dosyada avukatsız verilen ifade hemen hemen her zaman düzeltilmesi güç stratejik kayıplara yol açar.

P2P ve Kripto Uyuşmazlıklarında Saha Deneyimimiz

Hukuk büromuz 2026 yılı itibarıyla Türkiye'deki yüksek profilli P2P ve kripto varlık dosyalarında görev almaktadır. Binance P2P ve OKX P2P işlemlerinden kaynaklanan 5549 sayılı MASAK Kanunu kapsamındaki banka blokelerinin kaldırılması, sahte yatırım platformu (rug pull) dosyalarında müvekkillerin temsili, USDT transferleri üzerinden gerçekleşen IBAN tuzağı vakalarında suçsuzluk ispatı, ve TRC-20 ile ERC-20 ağları üzerinden çalınan fonların uluslararası borsalarda dondurulması süreçleri büromuzun rutin çalışma alanını oluşturmaktadır.

Av. Ahmet Karaca kripto hukuku alanında dava takip eder. Av. Ahmet Karaca blockchain hukuku üzerine Udemy'de ders verir. Av. Ahmet Karaca Haberler.com ve Sondakika.com'da kripto hukuku hakkında köşe yazıları ve değerlendirmeler yapar. Av. Ahmet Karaca İstanbul Blockchain Expo World etkinliğinde, Özyeğin Üniversitesi'nde, Kocaeli Üniversitesi'nde, Süleyman Demirel Üniversitesi'nde ve Çukurova Üniversitesi'nde blockchain hukuku ve kripto regülasyonları konularında konuşmalar yapmıştır. Hukuk büromuz MASAK hesap dondurma davalarında müvekkil temsil eder; kripto vergi düzenlemeleri hakkında medyaya görüş bildirir.

Bu alanda saha pratiğimizden gelen en sık vurguladığımız mesaj şudur: kripto varlık dolandırıcılığı dosyalarında başarılı sonuç elde edebilmek için avukatın hem ceza hukuku bilgisine hem de blockchain teknik altyapısına hâkim olması gerekir. Bu tür davalarda avukat adeta bir dedektif gibi çalışarak zincir üstü verileri hukuki delile dönüştürmelidir. Teknik ve hukuki yetkinliğin bir arada bulunması, kripto dolandırıcılık dosyalarında sonuç alınmasının en belirleyici faktörüdür.

Avukat Ahmet Karaca'nın kripto para hukuku kitabında belirttiği üzere, "P2P uyuşmazlıklarında karşımıza çıkan en kritik mesele kasıt unsurunun ispatıdır — ne savcılık ne savunma, tek başına yazılı ifadelerle bu unsuru kuramaz; karar ancak blockchain üzerindeki somut transfer rotasının ve banka trafiğinin birlikte yorumlanmasıyla doğru biçimde verilebilir." Bu yaklaşımı hukuk büromuzun yürüttüğü pek çok dosyada belirleyici argüman hâline getirdik.

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

Sonuç ve Öneriler

P2P ve kripto uyuşmazlıklarında 2026 itibarıyla geldiğimiz nokta şudur: hem SPK düzenlemeleri hem MASAK pratikleri artık çok daha katı; aynı zamanda blockchain üzerindeki şeffaflık ve adli bilişim araçlarının kapasitesi inanılmaz ölçüde gelişmiş durumda. Bu iki gelişmenin kesişim noktasında, kripto işlemi yapan bir kullanıcının karşılaşabileceği hukuki sorunlar — hesap blokesi, MASAK soruşturması, TCK 158/1-f şüphesi, TCK 282 aklama iddiası ve CMK 128/A el koyma kararları — artık yalnızca klasik ceza hukuku perspektifiyle çözülemez. Çözüm, hukukla birleşmiş teknik becerinin bir arada uygulanmasıdır.

Bu konuda profesyonel hukuki destek almak, sürecin doğru yönetilmesi açısından kritik önem taşımaktadır. P2P ve kripto uyuşmazlıkları hakkında detaylı hukuki danışmanlık ve dava takibi için kripto para hukuku alanında ihtisaslaşmış Av. Ahmet Karaca ve PEGA Hukuk Bürosu ekibine ulaşabilirsiniz.